2 червня 2025 року набирає чинності нова директива Центрального банка Кіпру з питань протидії відмиванню грошей та фінансуванню тероризму. Цей документ запроваджує оновлену систему перевірок для банків та інших підзвітних установ, що дозволить одночасно зберегти суворі вимоги до контролю, але при цьому полегшити доступ до фінансових послуг для резидентів острова та підприємців.
У документі підкреслюється, що принципи жорсткого нагляду залишаються незмінними, а головна мета — підвищити ефективність перевірок і зміцнити міжнародну репутацію фінансової системи Кіпру. Разом із тим директива орієнтована на гнучкий ризик-орієнтований підхід і передбачає мінімізацію бюрократії для клієнтів із низьким рівнем ризику.
Зокрема, банкам рекомендується уникати необґрунтованих відмов або затримок у наданні послуг тим, хто має низьку ймовірність участі в сумнівних фінансових операціях. Наприклад, пенсіонери без додаткових джерел доходу можуть бути віднесені до низькоризикових категорій, для яких обсяг запитуваної інформації зменшується.
Серед ключових змін, які набудуть чинності:
- Можливість використовувати копії документів (замість оригіналів) при оновленні даних клієнта.
- Гнучкі підходи до підтвердження адреси — наприклад, за допомогою державних довідок або електронних комунальних рахунків.
- Спрощені процедури для осіб з обмеженою мобільністю або проблемами зі здоров’ям.
- Використання електронних документів та перевірка третіх сторін (держустанови, сертифіковані організації) для прискорення процесу ідентифікації.
Нововведення спрямовані на підвищення ефективності співпраці з фінансовими установами, зменшення часу на проходження перевірок і зниження навантаження на клієнтів. У той самий час вони дозволяють банкам краще концентрувати ресурси на випадках із підвищеним ризиком.
ЦБ Кіпру очікує, що нова директива позитивно вплине на інвестиційний клімат та сприятиме подальшому розвитку фінансового сектору, зберігаючи при цьому високі стандарти боротьби з фінансовими правопорушеннями.
