Rietumu Bank (Латвія)

Особисті, корпоративні (всі рахунки мультивалютні).

Reitumu banka відкриває рахунки лише для компаній, зареєстрованих в ЄС, які можуть підтвердити фактичну присутність в країні реєстрації (офіс, місцеві співробітники, сплата податків, подача фінансової звітності).

Для відкриття рахунку фізичній особі необхідно обгрунтувати доцільність відкриття рахунку в Латвії або підтвердити наявність зв'язку з Латвією.

Для фізичних осіб - 150 EUR.

Для юридичних осіб:

• відкриття рахунку новому клієнту - 500 EUR;
• відкриття рахунку існуючому клієнту (якщо у бенефіціарів або пов'язаної з ними компанії відкриті рахунки в банку) - 150 EUR.

Банк приймає на розгляд документи на відкриття рахунку лише після внесення на зарезервований банківський рахунок комісії за відкриття рахунку (включаючи комісію за замовлені банківські послуги). У разі відмови банком у відкритті рахунку, комісія не повертається.

Також банк надає можливість термінового відкриття рахунку (протягом 72 годин з моменту подачі повного комплекту документів в банк (в робочий час банку)).

Додаткова комісія за термінове відкриття рахунку:

• для фізичних осіб - 100 EUR;
• для юридичних осіб - 250 EUR.

Мінімальний залишок на рахунку для юридичних осіб (дана сума повинна бути зарахована на рахунок або відразу ж після його відкриття, або не пізніше 3-х місяців після відкриття рахунку) - 10 000 EUR.

Банк має в своєму розпорядженні велику агентську мережу в багатьох країнах світу.

За допомогою безкоштовного програмного забезпечення Internet Bank.

Обслуговування активного рахунку:

1) для фізичних осіб - безкоштовно, якщо за період останніх 3-х місяців середньомісячний залишок на всіх рахунках становить 100 000 EUR і більше.

2) для фізичних осіб - 10 EUR, якщо виконується хоча б одна з таких умов:

- за період останніх 3-х місяців середньомісячний:

залишок на всіх рахунках становить більше 25 000 EUR або

оборот на карткових рахунках перевищує 10 000 EUR;

- сумарний залишок і/або сумарна кількість транзакцій на всіх рахунках групи бенефіціара покриває вимоги до всіх клієнтів групи;

- наявність чинного кредитного договору на суму понад 250 000 EUR;

- протягом перших 3-х місяців з моменту активації першого рахунку.

3) для юридичних осіб - 50 EUR/місяць, якщо виконується хоча б одна з таких умов:

- за період останніх 3-х місяців середньомісячний:

залишок на всіх рахунках становить понад 100 000 EUR або

оборот на карткових рахунках перевищує 10 000 EUR або

оборот за рахунком торговця (e-commerce) перевищує 100 000 EUR;

- сумарний залишок і/або сумарна кількість транзакцій на всіх рахунках групи бенефіціара покриває вимоги до всіх клієнтів групи;

- наявність чинного кредитного договору на суму понад 250 000 EUR;

- протягом перших 3-х місяців з моменту активації першого рахунку.

Обслуговування малоактивного рахунку (якщо не виконуються умови активного клієнта):

- для фізичних осіб - 25 EUR/місяць;

- для юридичних осіб - 200 EUR/місяць.

Перерахування (в EUR):

- в межах країн ЄЕЗ:

стандартне - 15 EUR;

експрес - 30 EUR.

- за межі країн ЄЕЗ:

стандартне - 30 EUR;

експрес - 50 EUR.

Вартість прямого грошового переказу на платіжні картки - 2% від суми (мінімум 3 EUR).

Більш детальну інформацію про тарифи дивіться на сайті банку.

Процес відкриття рахунку починається з підготовчого етапу, який включає в себе збір і надання документів, необхідних для відкриття рахунку. Термін підготовчого етапу залежить безпосередньо від вас.

Етап розгляду документів банком і прийняття рішення про відкриття рахунку займає від 10 до 12 робочих днів з моменту надання документів та форм в головний офіс банку (є можливість експрес-відкриття рахунку за 3 робочих дні).

Rietumu Banka дотримується принципу «знай свого клієнта» і може вимагати додаткові відомості або документи, що спричинить за собою збільшення термінів відкриття рахунку. Крім цього, банк може відмовити у відкритті рахунку без пояснення причин.

Російськомовний.

Maestro, MasterCard, Visa, American Express.

Кредитування, фідуціарні послуги, документарні операції, e-commerce, інкасація, сейфи.

Форми для підписання надаються в нашому офісі.

Документи на компанію - необхідно надати оригінали всіх статутних документів. Якщо з дати реєстрації компанії пройшло більше 1 року, необхідний Certificate of Good Standing під апостилем.

Компанії необхідно підтвердити фактичну присутність в країні реєстрації (офіс, місцеві співробітники, сплата податків, подача фінансової звітності).

Документи на керуючого за рахунком:

• оригінал внутрішнього паспорта;
• оригінал закордонного паспорта (при наявності).

Документи на бенефіціара компанії:

• оригінал внутрішнього паспорта;
• оригінал закордонного паспорта (при наявності).

Також необхідно надати як мінімум 2 документа з наступного списку:

• довідка з місця роботи;
• якщо бенефіціар володіє резидентною компанією - її Свідоцтво про реєстрацію та Статут;
• документ про освіту;
• виписка з рахунку, відкритого на ім'я бенефіціара;
• документи, що підтверджують отримання спадщини;

банківська рекомендація.

Для початку процедури необхідно відвідати наш офіс для заповнення опитувальної анкети, а також попередньої перевірки документів по компанії, повіреному (керуючому за рахунком) і бенефіціару. Для відкриття рахунку необхідна особиста зустріч з менеджером банку.

www.rietumu.ru