Rietumu Bank (Латвия)

Стоимость сопровождения открытия счета

Типы счетов

Личные, корпоративные (все счета мультивалютные).

Стоимость открытия счета (тариф банка)

Для физических лиц – 300 EUR.

Для юридических лиц группы А (зарегистрированных в одной из стран Евросоюза, СНГ, OECD, а также в Китае (в т.ч. Гонконге), Андорре, Грузии, Лихтенштейне, Македонии, Сербии, Сингапуре и Черногории, кроме юридических лиц, зарегистрированных в Англии в форме LLP) – 300 EUR.

Для юридических лиц группы Б (зарегистрированных в любой другой юрисдикции, которая не входит в список стран группы А, а также зарегистрированных в Англии в форме LLP, в т.ч. юридические лица – резиденты о. Мэн) – 600 EUR.

Данная сумма должна быть зачислена на открытый расчетный счет в течении 3-х месяцев или сразу же после активации счета.

Банк не открывает счета для юридических лиц, имеющих форму Партнерства (кроме Английских LLP).

Также банк не открывает на регулярной основе счета шелл-компаниям (shell-companies). Открытие счетов для таких компаний согласовывается в индивидуальном порядке. Основными признаками таких компаний являются:

- у юридического лица нет фактической хозяйственной деятельности и юридическое лицо не создает экономическую прибыль;

- в стране регистрации юридического лица не предусмотрена обязательная подача финансовой отчетности в соответствующие государственные органы;

 - у юридического лица в стране регистрации отсутствует место (помещение) ведения хозяйственной деятельности.

Также банк предоставляет возможность срочного открытия счета (в течении 24 часов с момента подачи полного комплекта документов в банк (в рабочее время банка)).

Дополнительная комиссия за срочное открытие счета:

- для физических лиц – 100 EUR;

- для юридических лиц – 250 EUR.

Минимальный остаток на счету (данная сумма должна быть зачислена на счет либо сразу же после его открытия, либо не позднее 3-х месяцев после открытия счета):

- для юридических лиц группы А – 5 000 EUR;

- для юридических лиц группы Б – 10 000 EUR.

Представительства

Банк располагает обширной агентской сетью во многих странах мира.

Управление счетом

С помощью бесплатного программного обеспечения Internet Bank.

Тарифы на обслуживание

Обслуживание активного счета:

для физических лиц – бесплатно, если выполняется хотя бы одно из следующих условий:         

- за период последних 3-х месяцев среднемесячный:

остаток на всех счетах составляет более 25 000 EUR или

количество исходящих внешних платежей (SWIFT, SEPA, TARGET) – 3 и более или

оборот на карточных счетах превышает 10 000 EUR;

- суммарный остаток и/или суммарное количество транзакций на всех счетах группы бенефициара покрывает требования ко всем клиентам группы;

- наличие действующего кредитного договора на сумму более 50 000 EUR;

- в течение первых 6-ти месяцев с момента активации первого счёта.

для юридических лиц группы А – 20 EUR/месяц, если выполняется хотя бы одно из следующих условий:        

- за период последних 3-х месяцев среднемесячный:

остаток на всех счетах составляет более 50 000 EUR или

количество исходящих внешних платежей (SWIFT, SEPA, TARGET) – 5 и более или

оборот на карточных счетах превышает 10 000 EUR или

оборот по счёту торговца (e-commerce) превышает 25 000 EUR;

- суммарный остаток и/или суммарное количество транзакций на всех счетах группы бенефициара покрывает требования ко всем клиентам группы;

- наличие действующего кредитного договора на сумму более 50 000 EUR;

- в течение первых 6-ти месяцев с момента активации первого счёта.

для юридических лиц группы Б – 50 EUR/месяц, если выполняется хотя бы одно из следующих условий:        

- за период последних 3-х месяцев среднемесячный:

остаток на всех счетах составляет более 50 000 EUR или

количество исходящих внешних платежей (SWIFT, SEPA, TARGET) – 5 и более или

оборот на карточных счетах превышает 10 000 EUR или

оборот по счёту торговца (e-сommerce) превышает 25 000 EUR;

- суммарный остаток и/или суммарное количество транзакций на всех счетах группы бенефициара покрывает требования ко всем клиентам группы;

- наличие действующего кредитного договора на сумму более 50 000 EUR;

- в течение первых 6-ти месяцев с момента активации первого счёта.

Обслуживание малоактивного счета (если не выполняются условия активного клиента):

- для физических лиц – 20 EUR/месяц;

- для юридических лиц группы А – 200 EUR/месяц;

- для юридических лиц группы Б – 200 EUR/месяц.

Комиссия за малоактивный счет не взимается в следующих случаях:

- в течении первых 6-ти месяцев;

- если среднемесячный остаток ≥ 50 000 EUR (для юридических лиц);

- если среднемесячный остаток ≥ 25 000 EUR (для физических лиц);

- если среднемесячное количество внешних платежей (SWIFT, SEPA) ≥ 3.

Перечисления (в EUR):

- в пределах стран ЕЭЗ:

стандартное – 15 EUR;

экспресс – 30 EUR.

- за пределы стран ЕЭЗ:

стандартное – 30 EUR;

экспресс – 50 EUR.

Перечисления (в USD):

- для клиентов группы А:

стандартное – 60 EUR;

экспресс – 85 EUR.

- для клиентов группы Б:

стандартное – 120 EUR;

экспресс – 170 EUR.

Стоимость прямого денежного перевода на платёжные карты Visa и MasterCard – 2% от суммы (минимум 3 EUR).

Лимит одного перевода составляет 2000 EUR. Лимит перевода на одного получателя в месяц со счёта физического лица составляет 8000 EUR, со счёта юридического лица – 40 000 EUR.

Более подробную информацию о тарифах смотрите на сайте банка.

Сроки открытия счета

Процесс открытия счета начинается с подготовительного этапа, который включает в себя сбор и предоставление документов, необходимых для открытия счета. Срок подготовительного этапа зависит непосредственно от вас.

Этап рассмотрения документов банком и принятия решения об открытии счета занимает от 10 до 12 рабочих дней с момента предоставления документов и форм в главный офис банка (есть возможность экспресс-открытия счета за 1 рабочий день).

Rietumu Banka придерживается принципа «знай своего клиента» и может требовать дополнительные сведения или документы, что повлечет за собой увеличение сроков открытия счета. Кроме этого, банк может отказать в открытии счета без объяснения причин.

Персонал

Русскоговорящий.

Кредитные/дебетовые карты

Maestro, MasterCard, Visa, American Express.

Другие банковские продукты

Кредитование, фидуциарные услуги, документарные операции, e-commerce, инкассация, сейфы.

Документы для открытия счета

Формы для подписания предоставляются в нашем офисе.

Документы на компанию – необходимо предоставить оригиналы всех уставных документов. Если с даты регистрации компании прошло более 1 года, необходим Certificate of Good Standing под апостилем.

Документы на управляющего по счету:

- оригинал внутреннего паспорта;

- оригинал загранпаспорта (при наличии).

Документы на бенефициара компании:

- оригинал внутреннего паспорта;

- оригинал загранпаспорта (при наличии).

Также необходимо предоставить как минимум 2 документа из следующего списка:

- справка с места работы;

- если бенефициар владеет резидентной компанией – ее Свидетельство о регистрации и Устав;

- документ об образовании;

- выписка со счета, открытого на имя бенефициара;

- документы, подтверждающие получение наследства;

- банковская рекомендация.

Процедура открытия счета

Для начала процедуры необходимо посетить наш офис для заполнения опросной анкеты, подписания банковских форм, заверения документов по компании, поверенному и бенефициару.

Реквизиты счета могут быть предоставлены банком еще до момента фактической акцептации (открытия) счета.

Сайт банка

www.rietumu.ru