Європейський Союз продовжує закручувати гайки у боротьбі з відмиванням коштів — і цього разу зміни торкнуться всіх, хто любить розраховуватися кешем. ЄС ухвалив єдиний максимальний ліміт готівкових платежів у 10 000 євро, який почне діяти у всіх 27 державах-членах із 10 липня 2027 року. Нові правила вводяться в рамках Регламенту (EU) 2024/1624, спрямованого на посилення контролю над фінансовими операціями та протидію фінансуванню тероризму.
Готівкові розрахунки понад 10 000 євро — як за одну покупку, так і “дроблені” на кілька пов’язаних транзакцій — будуть заборонені. Держави-члени отримують право встановлювати суворіші локальні обмеження, але перевищувати єдиний поріг у 10 000 євро вже не зможуть.
Підсилюються і вимоги до ідентифікації клієнтів: операції від 3 000 євро й вище вимагатимуть належної перевірки, незалежно від того, чи мова про товар, послугу чи, наприклад, купівлю дорогої дрібнички.
Новий наглядовий орган AMLA (EU Anti-Money Laundering Authority), який розміщуватиметься у Франкфурті-на-Майні, візьме на себе контроль за дотриманням правил. Його мандат визначений окремим Регламентом (EU) 2024/1620 та запрацює повноцінно разом із новим режимом у 2027 році.
Для бізнесу та фінсектору це означає: час оновлювати внутрішні політики комплаєнсу й готуватися до роботи у більш жорсткому, але прозорому регуляторному середовищі.
