Европейский Союз продолжает закручивать гайки в борьбе с отмыванием средств — и теперь изменения коснутся всех, кто любит расплачиваться наличными. ЕС утвердил единый максимальный лимит наличных платежей в 10 000 евро, который начнёт действовать во всех 27 странах Союза с 10 июля 2027 года. Новые правила вводятся в рамках Регламента (EU) 2024/1624, направленного на усиление контроля над финансовыми операциями и предотвращение финансирования терроризма.
Наличные расчёты свыше 10 000 евро — как одной суммой, так и «раздробленные» на связанные операции — будут запрещены. Государства-члены смогут вводить более жёсткие национальные ограничения, но превышать общеевропейский потолок в 10 000 евро уже не вправе.
Ужесточаются и требования к идентификации клиентов: операции от 3 000 евро и выше будут требовать полной проверки, независимо от того, речь идёт о товаре, услуге или покупке дорогой «мелочи».
Новый надзорный орган AMLA (EU Anti-Money Laundering Authority), который расположится во Франкфурте-на-Майне, возьмёт на себя контроль за выполнением норм. Его мандат установлен отдельным Регламентом (EU) 2024/1620 и начнёт действовать полноценно одновременно с новым режимом в 2027 году.
Для бизнеса и финансового сектора это означает одно: пора обновлять внутренние комплаенс-процедуры и готовиться работать в более жёсткой, но прозрачной регуляторной среде.
