ЄС планує посилювати боротьбу з відмиванням грошей: що зміниться?

Що ж зміниться для бізнесу та громадян:

• Розширення переліку зобов’язаних осіб, які повинні дотримуватися правил ПВК/ФТ. До них увійдуть постачальники послуг криптоактивів, торговці предметами розкоші, такі як дорогоцінні метали, дорогоцінне каміння та твори мистецтва, а також професійні футбольні клуби та агенти.
• Зобов’язані органи повинні будуть застосовувати заходи належної перевірки клієнта при здійсненні операцій на суму від 1000 євро.
• Кредитні та фінансові установи вживатимуть посилених заходів належної обачності, якщо ділові відносини з дуже заможними (великими) особами передбачають управління великою кількістю активів. Невиконання цього буде вважатися обтяжуючим фактором у режимі застосування санкцій.
• Максимальний ліміт розрахунків готівкою в ЄС встановлено на рівні 10 000 євро, проте кожна країна ЕС зможе встановити свою ще нижчу межу.
• Зобов’язані органи будуть ідентифікувати та підтвердити особу особи, яка здійснює епізодичні транзакції готівкою від 3 000 до 10 000 євро.
• Посилення заходів належної перевірки для транскордонних кореспондентських відносин для постачальників послуг криптовалютних активів.
• Вимоги до бенефіціарної власності, включаючи встановлення порога бенефіціарної власності на рівні 25%.
• Запровадження обов’язку реєстрації бенефіціарної власності всіх іноземних осіб, які володіють нерухомістю в ЄС, із зворотною дією до 1 січня 2014 року.
• Запровадження посилених заходів належної перевірки для випадкових транзакцій та ділових відносин, пов’язаних із третіми країнами високого ризику, є підозри, що сюди увійде і Україна.
• Директива надає органам, відповідальним за реєстри бенефіцірів в ЄС, повноваження проводити перевірки в приміщеннях зареєстрованих компаній у разі виникнення сумнівів щодо достовірності наданої інформації.
• Громадськість, яка має законний інтерес , включаючи пресу та громадянське суспільство, можуть отримати доступ до реєстрів бенефіціарів.
• Запровадження жорстких рамок для щодо призупинення або відмови в згоді на транзакцію.
• Запровадження обов’язку для держав-членів забезпечити, щоб усі зобов’язані особи, засновані на їхній території, підлягали належному та ефективному нагляду з боку одного або кількох наглядових органів.

Очікується, що Рада та Парламент остаточно ухвалять цю угоду до кінця 2024 року. Після прийняття актів вони будуть введені в дію в усіх державах-членах ЄС.