ЕС планирует усиливать борьбу с отмыванием денег: что изменится?

Что же изменится для бизнеса и граждан:

• Расширение перечня обязанных лиц, которые должны соблюдать правила НДП/ФТ. В них войдут поставщики услуг криптоактивов, торговцы предметами роскоши, такие как драгоценные металлы, авто, виллы, драгоценные камни и произведения искусства, а также профессиональные футбольные клубы и агенты.
• Обязанные органы должны будут применять меры надлежащей проверки клиента при совершении сделок на сумму от 1000 евро.
• Кредитные и финансовые учреждения будут принимать усиленные меры должной осмотрительности, если деловые отношения с очень состоятельными лицами предусматривают управление большим количеством активов. Невыполнение этого будет считаться отягчающим фактором в режиме применения санкций.
• Максимальный лимит наличных расчетов в ЕС установлен на уровне 10 000 евро, однако каждая страна ЕС сможет установить свой еще более низкий предел.
• Обязанные органы будут идентифицировать и подтверждать личность лица, осуществляющего эпизодические транзакции наличными от 3 000 до 10 000 евро.
• Усиление мер надлежащей проверки для трансграничных корреспондентских отношений для поставщиков услуг криптовалютных активов.
• Усиление требований к бенефициарной собственности, включая установление порога бенефициарной собственности на уровне 25%.
• Введение в обязанность регистрации бенефициарной собственности всех иностранных лиц, владеющих недвижимостью в ЕС, с обратным действием до 1 января 2014 года.
• Введение усиленных мер надлежащей проверки для случайных транзакций и деловых отношений, связанных с третьими странами высокого риска, есть подозрения, что сюда войдет и Украина.
• Директива предоставляет органам, ответственным за реестры бенефициров в ЕС, полномочия проводить проверки в помещениях зарегистрированных компаний в случае возникновения сомнений в достоверности предоставленной информации.
• Общественность, имеющая законный интерес, включая прессу и гражданское общество, могут получить доступ к реестрам бенефициаров в ЕС.
• Введение жестких рамок для приостановки или отказа в согласии на транзакцию.
• Введение обязанности для государств-членов обеспечить, чтобы все обязанные лица, основанные на их территории, подлежали надлежащему и эффективному надзору со стороны одного или нескольких надзорных органов.

Ожидается, что Совет и Парламент окончательно примут это соглашение до конца 2024 года. После принятия актов они будут введены в действие во всех государствах-членах ЕС.