Mora Banc Grup (Андорра)

Особисті, корпоративні (всі рахунки мультивалютні).

Рахунки відкриваються в USD та в EUR.

Для юридичних осіб можливе відкриття рахунку, якщо у бенефіціара компанії відкрито особовий рахунок в банку.

Не допускається обслуговування такої діяльності як гемблінг, форекс (без належної ліцензії), криптовалюта.

Відкриття рахунку - безкоштовно.

Незнижуваний залишок для фізичних осіб - 500 000 EUR, який необхідно внести протягом 3 місяців, при індивідуальному узгодженні з менеджером, термін можна збільшити до року. Незнижуваний залишок повинен бути інвестований у цінні папери.

Юридичним особам, для можливості ведення операційної діяльності, щорічно необхідно 10% від річного обороту інвестувати в цінні папери і тримати в цінних паперах. При цьому банк може профінансувати (видати кредит) компанії на ці 10% для підтримки операційної діяльності.

Відсутні.

За допомогою інтернет-банкінгу або через менеджера банку.

Обслуговування рахунку - 800 EUR/рік.

Вихідні платежі - 0,3%.

Вхідні платежі - безкоштовно.

Комісія при обміні валют - 0,38%.

Більш детально з тарифами можна ознайомитися на сайті банку.

Процес відкриття рахунку складається з двох етапів: підготовчий і безпосередньо сам етап відкриття рахунку.

Підготовчий етап включає в себе збір і надання Вами документів, необхідних для відкриття рахунку. Термін підготовчого етапу буде залежати безпосередньо від Вас.

Процес розгляду документів співробітниками банку і прийняття рішення про відкриття рахунку займає близько 1,5 місяця з моменту надання всіх необхідних документів.

Mora Banc дотримується принципу «знай свого клієнта» і залишає за собою право вимагати у клієнта надання додаткових відомостей або документів, що спричинить за собою збільшення терміну відкриття рахунку. Крім цього банк може відмовити у відкритті рахунку без пояснення причин.

Робочі мови: російська, англійська, каталонська, іспанська та французька.

Visa.

Інвестиції, управління активами, депозити, позики, іпотека, страхування.

Форми для підписання надаються банком в електронному вигляді.

Документи на компанію - необхідні оригінали всіх статутних документів по компанії, завірені апостилем. Якщо з дати реєстрації компанії пройшло більше року, необхідний Certificate of Good Standing і Certificate of Incumbency під апостилем.

Якщо в статутних документах немає інформації щодо повноважень директора діяти від імені компанії, управляти рахунками компанії, то необхідна довіреність під апостилем, від імені компанії на директора або керуючого рахунком. Також необхідно надати:

- бізнес план;

- приклади документів по діяльності компанії (договори, акти, інвойси);

- банківські виписки за останній рік, якщо компанія вела діяльність, фінансові звіти.

- інші документи щодо джерел доходу компанії.

Документи на керуючого за рахунком:

- оригінал внутрішнього паспорта;

- оригінал закордонного паспорта;

- оригінал ідентифікаційного коду;

- CV-резюме;

- оригінал банківської рекомендації;

- квитанція комунального платежу (за газ, електроенергію) не старше 3-х місяців (для підтвердження адреси проживання).

Документи на бенефіціара компанії:

- оригінал внутрішнього паспорта;

- оригінал закордонного паспорта (якщо є);

- оригінал ідентифікаційного коду;

- CV-резюме;

- оригінал банківської рекомендації;

- комунальний платіж (за газ, електроенергію) не старше 3-х місяців (для підтвердження адреси проживання);

- документи, що підтверджують джерело доходу (добробуту) бенефіціара. Це можуть бути:

- довідка з місця роботи із зазначенням заробітної плати та виписки з особового рахунку, де відображено нарахування заробітної плати;

- податкові декларації;

- документи, що підтверджують отримання спадщини;

- документи, що підтверджують отримання в дар грошових коштів, а також їх наявність на рахунках;

- документи, що підтверджують продаж нерухомого/рухомого майна;

- якщо бенефіціар є засновником компанії - документи на компанію, виписки з рахунків компанії, податкові декларації, документи, що підтверджують виплату дивідендів;

- якщо бенефіціар є приватним підприємцем - виписка з реєстру, податкові декларації на підприємця, виписки з банківських рахунків;

- довідка з банку про наявність депозиту, а також документи, що підтверджують джерело отримання даних коштів;

- інші документи, що відображають джерела доходу.

Документи на номінального керівника, акціонера і секретаря (при використанні компанією номінального сервісу):

- зшивка документів під апостилем, що включає копії: паспорта, квитанції по комунальному платежу не більше ніж 3-х місячної давності і банківської рекомендації (якщо номінальний керівник, акціонер і секретар - фізична особа);

- зшивка статутних документів компанії під апостилем, що включає: Сертифікат про Інкорпорацію, Статут і Установчий договір, протокол про призначення директора (якщо керівник - юридична особа). Також можливо будуть потрібні Certificate of Good Standing під апостилем, Certificate of Incumbency під апостилем і документи на директора: зшивка документів під апостилем, що включає копію паспорта, квитанцію комунального платежу не більше ніж 3-х місячної давності і банківську рекомендацію.

Ви надаєте нам вказані вище документи, а також заповнену опитувальну анкету (висилаємо на електронну адресу), на підставі яких ми готуємо і направляємо запит в банк. Якщо банк приймає позитивне рішення про відкриття рахунку, менеджер призначає дату і час відеоконференції для проходження процедури ідентифікації. Після цього повірений і бенефіціар компанії підписують банківські форми, надіслані в електронному вигляді. Вся процедура відкриття рахунку проходить віддалено.

www.morabanc.ad