Платіжна система Genome (Литва)

Корпоративні та особисті рахунки (мультивалютні).

Платіжна система переважно відкриває рахунки в євро. Додатково також можливе відкриття рахунків у доларах США та британських фунтах, які можна прив'язати до картки для покупок та витрат. Вхідні та вихідні платежі у цих валютах не допускаються.

Усі вхідні та вихідні платежі можливі лише у євро. На даний момент платіжна система працює тільки за SEPA.

Є функція масового випуску віртуальних карт – Genome Wallet.

Для відкриття бізнес-рахунку необхідно активувати спочатку особистий аккаунт (гаманець) Genome.

Надають індивідуальні номери IBAN у євро як для особистих, так і для ділових гаманців.

Відкривають особисті рахунки для українців та бізнес-рахунки для бенефіціарів з України.

Працюють з hight risk діяльністю, але криптовалюта та обмінна діяльність не допускається.

Відкриття рахунку:

• для всіх фізичних осіб – безкоштовно;
• для компаній із низьким рівнем ризику – 100 EUR;
• для компаній з високим рівнем ризику – 500 EUR.

Низький або високий рівень ризику надається компанії після початкової комплаєнс перевірки.

Фізичні офіси відсутні.

Інтернет-банкінг 24/7.

Обслуговування рахунку:

• для фізичних осіб у зоні ЄЕЗ – безкоштовно;
• для фізичних осіб поза зоною ЄЕЗ – 20 EUR/місяць;
• для резидентів України – 5 EUR/місяць;
• для компаній із низьким рівнем ризику – 10 EUR/місяць;
• для компаній з високим рівнем ризику – 100 EUR/місяць.

Обмін валюти – 1%.
 

Перекази SEPA у EUR:

• між користувачами Genome – безкоштовно;
• вхідні та вихідні для низького рівня ризику – 1 EUR;
• вхідні для високого рівня ризику – 5 EUR;
• вихідні для високого рівня ризику – 10 EUR + 0,2% від угоди.
•  

Перекази SWIFT – не доступні.

Процес відкриття рахунку складається з двох етапів: підготовчого та безпосередньо етапу відкриття рахунку.

Підготовчий етап включає збирання та надання документів, необхідних для відкриття рахунку. Термін попереднього етапу залежить безпосередньо від вас.

Рахунок відкривається протягом 15 робочих днів із моменту надання всіх необхідних документів та інформації до платіжної системи. Термін розгляду може збільшуватися, на розсуд платіжної системи.

Genom додаткові відомості або документи, що може спричинити збільшення термінів відкриття рахунку, а також відмовити у відкритті рахунку без пояснення причин.

Робочі мови: англійська, литовська, німецька та інші.

Віртуальні та фізичні карти Visa Genome.

Картки доступні для особистих потреб та бізнес-цілей.

Випуск картки – 10 EUR.

Доставка пластикової картки – 8 EUR.

Активація віртуальної картки:
- до 100 штук – 1 EUR/картка;
- від 101 – 5 EUR/картка.

Документи на компанію – необхідно надати оригінали всіх статутних документів. Більше того, необхідно надати ліцензію на діяльність (якщо застосовується).

Документи на управителя за рахунком:

• оригінал внутрішнього паспорта;
• оригінал закордонного паспорта;
• оригінал ідентифікаційного коду;
• CV-резюме;
• оригінал банківської рекомендації;
• оригінал комунального платежу (за газ, електроенергію) не старше 3-х місяців (для підтвердження адреси проживання).

Документи на бенефіціара компанії:

• оригінал внутрішнього паспорта;
• оригінал закордонного паспорта;
• оригінал ідентифікаційного коду;
• CV-резюме;
• оригінал банківської рекомендації;
• оригінал комунального платежу (за газ, електроенергію) не старше 3-х місяців (для підтвердження адреси проживання).

Також платіжна система може вимагати документи, що підтверджують джерело доходу (достатку) бенефіціара. Це можуть бути:

• довідка з місця роботи із зазначенням заробітної плати та виписки по особовому рахунку, де відображено нарахування заробітної плати;
• податкові декларації;
• документи, що підтверджують отримання спадщини;
• документи, що підтверджують отримання в дар грошових коштів, а також їх наявність на рахунках;
• документи, що підтверджують продаж рухомого/нерухомого майна;
• якщо бенефіціар є засновником компанії – документи на компанію, витяги з рахунків компанії, податкові декларації, документи, що підтверджують виплату дивідендів;
• якщо бенефіціар є приватним підприємцем – витяг з регістру, податкові декларації на підприємця, витяг з банківських рахунків;
• довідка з банку про наявність депозиту, а також документи, підтв. джерела отримання даних коштів, що беруть;
• інші документи, що відображають джерела прибутку.

Документи на номінального керівника, акціонера та секретаря (при використанні компанією номінального сервісу):

- зшивання документів під апостилем, що включає копії: паспортів, квитанції про комунальний платіж не більше ніж 3-місячної давності та банківської рекомендації (якщо номінальний керівник, акціонер та секретар – фізична особа);

- зшивання статутних документів компанії під апостилем, що включає: Сертифікат про інкорпорацію, статут та установчий договір, протокол про призначення директора (якщо керівник – юридична особа). Також можливо знадобляться Certificate of Good Standing під апостилем, Certificate of Incumbency під апостилем та документи на директора: зшивка документів під апостилем, що включає копію паспорта, квитанцію комунального платежу не більше ніж 3-місячної давності та банківську рекомендацію.

Необхідно відвідати наш офіс для заповнення опитувальних анкет, а також завірення документів по компанії та директору. Далі документи направляються до платіжної системи для відкриття особистого облікового запису, після схвалення відкривається бізнес рахунок.

Відкриття рахунку відбувається повністю віддалено.