У червні 2025 року Європейська комісія внесла важливі зміни до списку третіх країн з високим рівнем ризику у сфері боротьби з відмиванням грошей і фінансуванням тероризму (ПВК/ФТ). Це не просто формальність — це сигнал для бізнесу: з деякими юрисдикціями потрібно працювати обережніше, а з іншими — простіше.
Що сталося?
Єврокомісія оновила свій перелік юрисдикцій, де виявлено стратегічні недоліки в системах ПВК/ФТ. Такий список складається на основі аналізу роботи країн, їх співпраці з FATF (Група з розробки фінансових заходів) та конкретних критеріїв, як-от прозорість фінансових потоків, рівень регуляції банківського сектору, тощо.
Додано до списку:
- Алжир
- Ангола
- Кот-д’Івуар
- Кенія
- Лаос
- Ліван
- Монако
- Намібія
- Непал
- Венесуела
Вилучено зі списку:
- Барбадос
- Гібралтар
- Ямайка
- Панама
- Філіппіни
- Сенегал
- Уганда
- ОАЕ
Це означає, що країни з нової «десятки» тепер перебувають під особливою увагою. З іншого боку, вилучені держави досягли прогресу у вдосконаленні своїх режимів ПВК/ФТ.
Як це впливає на бізнес?
Юридичні та фінансові компанії в ЄС, зобов’язані дотримуватися посиленої належної обачності (enhanced due diligence) при роботі з клієнтами або транзакціями, що мають зв’язок із країнами з оновленого списку. Тобто:
- ретельніше перевіряти документи клієнтів;
- моніторити джерело коштів;
- відстежувати транзакції з підвищеним ризиком;
- бути готовими до запитів з боку фінансового моніторингу.
Чому це важливо?
Оновлення списку — це частина глобальної боротьби з фінансовими злочинами. ЄС, як один із засновників FATF, активно бере участь у формуванні стандартів фінансової прозорості. І цей список — не просто рекомендації, а реальний інструмент впливу.
До того ж, згідно з Директивою ЄС AMLD IV, Комісія має обов’язок регулярно переглядати цей перелік, спираючись на оцінки FATF, міжнародні діалоги та виїзні перевірки.
Коли зміни набудуть чинності?
Список оновлено у формі делегованого регламенту, який вступить в силу після одного місяця з моменту направлення до Європейського Парламенту та Ради ЄС (якщо не буде заперечень). Цей строк може бути продовжений ще на місяць.
Якщо ваш бізнес має фінансові або контрактні відносини з контрагентами із вказаних юрисдикцій — час провести ревізію. А якщо плануєте вихід на нові ринки — краще перевірити їхню репутацію завчасно.
