United Arab Bank P.J.S.C. (ОАЭ)

Личные, корпоративные (возможно открытие мультивалютных счетов).

Валюта счетов: USD, EUR, AED.

Любой входящий платеж на счет компании не в валюте счета автоматически конвертируется и зачисляется на счет в AED.

Банк открывает корпоративные счета для компаний следующего типа:

- оншорных компаний в ОАЭ (локальных и компаний СЭЗ);

- оффшорных компаний, зарегистрированных в ОАЭ;

- иностранных компаний (по предварительному согласованию). Для открытия счета на иностранную компанию, зарегистрированную за пределами ОАЭ, обороты компании должны быть не ниже 750 000 USD в месяц.

Банк заинтересован в клиентах с оборотом по счету от 1 млн. EUR/USD в год и большими остатками на счетах компании.

Банк не открывает счета для компаний, которые напрямую или косвенно связаны с военной техникой.

Минимальный среднемесячный остаток по счетам – 100 000 AED (27 500 USD). Эта же сумма является и неснижаемым остатком.

ОАЭ: Аджман, Рас-эль-Хайма, Абу-Даби, Дубай.

Главный офис банка расположен в Шардже.

Интернет-банкинг, мобильный банкинг (доступен только для личных счетов).

Для активации интернет-банкинга необходимо сразу после открытия счета перечислить первоначальный взнос. Авторизация и получение кодов подтверждения транзакций осуществляется по Digi Pass или по SMS на мобильный номер местного оператора (для личных счетов – только по SMS). Банк не осуществляет международную доставку Digi Pass.

Подключение и обслуживание интернет-банкинга для личных счетов – бесплатно.

Стоимость подключения и обслуживания интернет-банкинга для корпоративных счетов (независимо от выбранного корпоративного пакета):

- единоразовый платеж за подключение – 350 AED (95 USD);

- ежемесячное обслуживание – 35 AED (9,5 USD).

Личные счета:

- зачисление денежных средств на счет – бесплатно.

В зависимости от планируемых среднемесячных остатков по счету и количества транзакций, банк предлагает два тарифных корпоративных пакета на рассчетно-кассовое обслуживание – Silver и Gold.

Корпоративный пакет Silver (если среднемесячный остаток по всем текущим счетам компании не менее 100 000 AED (27 500 USD) или их эквивалент):

- абонентская плата за обслуживание счета – 175 AED (50 USD);  

- стоимость международной транзакции – 50 AED (14 USD);

- подтверждение SWIFT – бесплатно.

Корпоративный пакет Gold (если среднемесячный остаток по всем текущим счетам компании не менее 100 000 AED (27 500 USD) или их эквивалент):

- абонентская плата за обслуживание счета – 150 AED (40 USD);

- стоимость международной транзакции – 45 AED (13 USD);

- подтверждение SWIFT – бесплатно.

Если среднемесячный остаток по счетам компании будет меньше указанного размера (согласно выбранного тарифного пакета), банк начислит пеню "за не поддержание среднемесячного остатка по счету":

- по пакету Silver – 350 AED в месяц (95 USD); 

- по пакету Gold – 500 AED в месяц (140 USD).

Процесс открытия счета начинается с подготовительного этапа, который включает в себя сбор и предоставление документов, необходимых для открытия счета. Срок подготовительного этапа зависит непосредственно от вас.

Открытие счета занимает около 21-го банковского дня с момента предоставления полного комплекта документов в банк.

UAB придерживается принципа «знай своего клиента» и на любой стадии процедуры открытия счета может требовать дополнительные сведения или документы, что повлечет за собой увеличение сроков открытия счета. Кроме этого, банк может отказать в открытии счета без объяснения причин.

Рабочие языки: английский, арабский.

Дебетовые карты Visa.

Срок выпуска карты 3-4 рабочих дня с момента подачи заявки. Заявку на выпуск карты можно подать в банк после открытия счета, а все необходимые формы – подписать на личной встрече с банкиром. Получить карту может только клиент. Международную доставку карт банк не предоставляет.

Все банковские услуги.

Формы для подписания предоставляются в офисе банка в ОАЭ при личной встрече акционера (подписанта) с приват банкиром.

Документы на компанию:

- корпоративные документы по компании: Certificate of Incorporation/Trade License, МOA/AOA, Share certificate (если применимо). Если компания существует более 1-го года, необходим Certificate of Incumbency/Good Standing.

- детальный бизнес-план на английском языке. При осуществлении торговой деятельности необходимо перечислить список товаров, которые компания планирует продавать, для услуг консалтинга – описать в какой сфере и какие услуги будут предоставляться. Также необходимо предоставить 3-5 потенциальных поставщика и 3-5 потенциальных клиента, указав их полное название, адрес, веб-сайт и страну.     Дополнительно банк может запросить копии контрактов и инвойсов с поставщиками и клиентами.

- необходимо указать сумму предполагаемого годового оборота и описать характер основных переводов (плательщики и валюта), также ориентировочно указать сумму, которую компания планирует поддерживать на счете.

Документы на акционера/учредителя (подписанта):

- копия загранпаспорта и копия страницы со штампом о въезде в ОАЭ;

- CV резюме на английском языке (должно содержать информацию о профессиональной деятельности. Желательно указать опыт работы, который будет соответствовать деятельности эмиратской компании);

- выписка с личного/корпоративного счета за последние 3-и месяца. В качестве источника финансирования новой компании банк может рассмотреть, как личный счет учредителя, так и счет другой компании, где учредитель является держателем акций (min 5%). По такой компании нужно предоставить уставные документы (регистрационное свидетельство, сертификат акционеров) и выписку со счета за последние 3-и месяца. По личному счету выписка должна быть также за последние 3-и месяца.                                      

Каждая выписка должна быть с детализацией по каждому входящему/исходящему платежу. Банк хочет видеть детали, отправителей и получателей средств. Все выписки должны быть на английском языке (с заверением печатью бюро переводов).

В процессе рассмотрения выписки акционера банк изучает контрагентов компании. Если клиент работает с такими странами как Израиль, Иран, Ирак, Сирия, Йемен, Южный Судан, то банк откажет в открытии счета.

Документы на акционера/учредителя (подписанта) должны быть:

- переведены на английский язык;

- заверены печатью бюро переводов.

Если акционер компании – юридическое лицо, зарегистрированное в другой юрисдикции:

- уставные документы по компании (регистрационное свидетельство, устав компании, сертификат акционеров, сертификат Good Standing (если компания работает более 1-го года)), аттестованные в МИДе и Минюсте ОАЭ. Эти документы также должны быть аттестованы и заверены в Минюсте и МИДе страны, где зарегистрирована компания, а также легализованы в посольстве ОАЭ в этой стране.

Для открытия личного счета на учредителя компании необходимо предоставить:          

- копию загранпаспорта акционера (учредителя);

- Emirates ID и копию визы резидента;

- CV на английском языке;

- копию лицензии компании.

Подать заявку на открытие личного счета можно одновременно с подачей заявки на корпоративный счет компании.           

Для начала процедуры необходимо предоставить полный пакет документов по компании и акционеру. Сканкопии всех документов направляются в банк для рассмотрения и принятия решения о возможности открытия счета, после чего акционеру необходимо лично приехать в офис банка в ОАЭ для подписания заявки на открытие счета. Заявка рассматривается банком в течение 10-15 рабочих дней, в течение которых compliance банка может запрашивать дополнительные документы.

После принятия положительного решения об открытии счета, происходит его активация, которая обычно занимает 2-4 рабочих дня. Одновременно банк направляет реквизиты счета на зарегистрированный e-mail акционера для внесения на счет первоначального взноса (min 100 000 AED (27 500 USD)). После поступления первоначального взноса на счет, банк активирует интернет-банкинг и выпускает Digi Pass.

 www.uab.ae