Unibank (Армения)

Стоимость сопровождения открытия счета

Типы счетов

Личные, корпоративные.

Банк не открывает счета оффшорным компаниям. 

Стоимость открытия счета (тариф банка)

Стоимость открытия счета для юридических и физических лиц – 120 000 драм.

Срочное открытие счета - 280 000 драм.

Неснижаемый остаток:  

- для физических лиц – 100 000 USD;

- для юридических лиц - не применяется.

Представительства

Москва.

Управление счетом

С помощью бесплатного программного обеспечения Интернет-банк.

Тарифы на обслуживание

Обслуживание счетов для юридических и физических лиц – 150 000 драм в год.

Внутрибанковские перечисления – комиссия не взимается.

Перечисления в EUR/USD/RUR – 0,4%:

(min 30 000 драмов, max 120 000 драмов за EUR);

(min 15 000 драмов, max 97 000 драмов за USD);

(min 17 000 драмов, max 60 000 драмов за RUR).

Более подробную информацию о тарифах смотрите здесь.

Сроки открытия счета

Процесс открытия счета состоит из двух этапов: подготовительного и непосредственно этапа открытия счета.

Подготовительный этап включает в себя сбор и предоставление документов, необходимых для открытия счета. Срок подготовительного этапа зависит непосредственно от вас.

Процесс рассмотрения документов банком и принятия решения об открытии счета занимает до 4-х недель с момента предоставления всех документов в банк.

Unibank Армения придерживается принципа «знай своего клиента» и в каждом отдельном случае оставляет за собой право затребовать дополнительные сведения или документы, что может повлечь к увеличению сроков открытия счета, а также может отказать в открытии счета без объяснения причин.

Персонал

Русскоговорящий, англоговорящий.

Кредитные/дебетовые карты

Visa. По картам доступны исключительно безналичные платежи за представительские расходы.

Другие банковские продукты

Депозиты, кредиты, международное страхование, сейфы, денежные переводы.

Документы для открытия счета

Формы для подписания предоставляются при личной встрече в главном офисе банка.  Для открытия счета необходим личный визит в банк.

Документы на компанию – необходимо предоставить сканированные копии, а затем оригиналы следующих документов:

- сертификат инкорпорации/регистрации;

- устав/учредительный договор;

- решение о назначении директора;

- паспорт и подтверждение адреса директора (не старше 6 месяцев в виде выписки из банка либо счета за коммунальные услуги);

- Сertificate of Goodstanding/Incumbency с указанием директоров, акционеров, адресов (давностью не более 6 месяцев);

- документы первых акционеров;

- структура владения;

- трастовые документы (если есть в цепочке владения);

- подробное описание деятельности компании;

- сайт компании и основных контрагентов;

- действующие контракты (по которым планируются платежи);

- список банков контрагентов, с указанием юрисдикции;

- выписки по текущим счетам компании за последние 2 года обслуживания (с указанием контрагентов и назначением платежей);

- рекомендательное письмо из обслуживающего банка на компанию.

По компаниям которые ранее вели деятельность необходимо предоставить отчетность за последний год. Для компаний, которые не подают отчетность - управленческую отчетность с подписью директора.

Документы на управляющего по счету:

- оригинал внутреннего паспорта;

- оригинал загранпаспорта (при наличии);

- подтверждение адреса (счет за коммунальные услуги не старше 3-х месяцев).

Документы на бенефициара компании:

- оригинал внутреннего паспорта;

- оригинал загранпаспорта (при наличии);

- подтверждение адреса (счет за коммунальные услуги не старше 3-х месяцев);

- подтверждение благосостояния (в виде выписки из банка, владением недвижимостью, акциями и т.п.);

- CV- резюме;

- рекомендательное письмо из обслуживающего банка/компании;

- дополнительно банк может запросить документы подтверждающие источники дохода и благосостояния.

Все документы по компании должны быть легализированы апостилем. Банк забирает пакет легализованных документов безвозвратно.

Процедура открытия счета

Для начала процедуры необходимо заполнить опросную анкету (высылается на ваш электронный адрес) и предоставить сканированные копии вышеуказанных документов для отправки в банк на рассмотрение. После их рассмотрения и одобрения банком, необходим личный визит  в банк для подписания банковских форм, проверки пакета корпоративных документов и идентификации. Банк выдает ключи для управления счетом после предоставления легализованного пакета корпоративных документов, подписанных форм, доверенности (при необходимости) и идентификации клиента.

Сайт банка

www.unibank.am