Платежная система SATCHEL

Стоимость сопровождения открытия счета

650€

Типы счетов

Личные, корпоративные (все счета мультивалютные).

Satchel предпочтительно открывает бизнес-счета для компаний, которые зарегистрированы в Европейской экономической зоне (ЕЭЗ 

Платежная система не сотрудничает с юрисдикциями из черного списка, в том числе, если страна распространяется на национальность подписанта по счету/директора/акционера/бенифициара.

Возможно открытие счета для некоторых видов Hight-risk деятельности, оговаривается в индивидуальном порядке.

Стоимость открытия счета (тариф платежной системы)

Стоимость открытия счета:

- для физических лиц резидентов ЕС – бесплатно;

- для физических лиц нерезидентов ЕС – 675 EUR;

- для юридических лиц резидентов ЕС – 425 EUR;

- для юридических лиц нерезидентов ЕС – 1225 EUR.

Обращаем ваше внимание, что индивидуальные тарифы могут применяться для разных клиентов в зависимости от личного случая. Стоимость будет согласована и подтверждена с клиентом до подачи заявки на открытие счета.

Минимальный баланс:

- для физических лиц резидентов ЕС – нет требований;

- для физических лиц нерезидентов ЕС – 250 EUR;

- для юридических лиц резидентов ЕС – 250 EUR;

- для юридических лиц нерезидентов ЕС – 750 EUR.

 Закрытие счета:

- для физических лиц резидентов ЕС – бесплатно;

- для физических лиц нерезидентов ЕС – 150 EUR;

- для юридических лиц резидентов ЕС – 100 EUR;

- для юридических лиц нерезидентов ЕС – 250 EUR.

Представительства

Отсутствуют.

Управление счетом

С помощью бесплатного программного обеспечения онлайн-банкинг.

Тарифы на обслуживание

Ежемесячное обслуживание счетов:

- для физических лиц резидентов ЕС – 1 EUR;

- для физических лиц нерезидентов ЕС – 35 EUR;

- для юридических лиц резидентов ЕС – 35 EUR;

- для юридических лиц нерезидентов ЕС – 50 EUR.

Платежная система предоставляет индивидуальные SEPA IBAN для всех категорий. Дополнительно есть возможность открыть и уникальный SWIFT счет.

Платежи:

- входящие/исходящие внутренние переводы – бесплатно;

- входящий перевод SEPA - бесплатно;

- исходящий перевод SEPA - 3 EUR (для резидентов ЕС) и 5 EUR (для нерезидентов ЕС);

- входящий перевод SWIFT- 0,2% мин. 10 EUR, макс. 100 EUR;

- исходящий перевод SWIFT- 0,5% мин. 15 EUR, макс. 350 EUR.

Сроки открытия счета

Процесс открытия счета состоит из двух этапов: подготовительного и непосредственно этапа открытия счета.

Подготовительный этап включает в себя сбор и предоставление документов, необходимых для открытия счета. Срок подготовительного этапа зависит непосредственно от вас.

Счет открывается в течение 5-10  рабочих дней с момента предоставления всех документов в платежную систему и прохождения верификации.

Satchel придерживается принципа «знай своего клиента» и в каждом отдельном случае оставляет за собой право затребовать дополнительные сведения или документы, что может повлечь к увеличению сроков открытия счета, а также может отказать в открытии счета без объяснения причин.

Персонал

Рабочие языки: русский, английский, литовский.

Кредитные/дебетовые карты

MasterCard.

Карта Satchel имеет европейский IBAN, который можно подключить к PayPal для вывода средств.

Документы для открытия счета

Документы на компанию – необходимы оригиналы всех уставных документов. Если с даты регистрации компании прошло больше 1 года, необходим Certificate of Good Standing или Certificate of Incumbency, не старше 3 месяцев. Также необходимо будет предоставить:

- подробное описание бизнеса;

- сопроводительные документы по контрагентам (счета-фактуры, контракты, проекты контрактов);

- подтверждение адреса (счет за коммунальные услуги, выставленный не ранее, чем за 90 дней до подачи заявки) / рекомендательное письмо из банка / выписка из банка, переведенная на английский или литовский язык;

- документы с подтверждающей информацией о первоначальном финансировании (если первый перевод был сделан из банка, необходима выписка из банка; если первый перевод был сделан от партнера, необходим счет или договор).

Документы на управляющего по счету:

- оригинал внутреннего паспорта;

- оригинал загранпаспорта;

- оригинал идентификационного кода;

- CV-резюме;

- оригинал банковской рекомендации.

Документы на бенефициара компании:

- оригинал внутреннего паспорта;

- оригинал загранпаспорта;

- оригинал идентификационного кода;

- CV-резюме;

- оригинал банковской рекомендации;

Также платежная система запрашивает документы, подтверждающие источник дохода (благосостояния) бенефициара. Это могут быть:

справка с места работы с указанием заработной платы и выписки по личному счету, где отображено начисление заработной платы;

налоговые декларации;

документы, подтверждающие получение наследства;

документы, подтверждающие получение в дар денежных средств, а также их наличие на счетах;

документы, подтверждающие продажу движимого/недвижимого имущества;

если бенефициар является учредителем компании – документы на компанию, выписки со счетов компании, налоговые декларации, документы, подтверждающие выплату дивидендов;

если бенефициар является частным предпринимателем – выписка из регистра, налоговые декларации на предпринимателя, выписки с банковских счетов;

справка из банка о наличии депозита, а также документы, подтверждающие источник получения данных средств;

другие документы, отображающие источники дохода.

Платежная система также может запросить документы на номинального руководителя, акционера и секретаря (при использовании компанией номинального сервиса). Такими документами являются:

- сшивка документов под апостилем, включающая копии: паспорта, квитанции о коммунальном платеже не более чем 3-месячной давности и банковской рекомендации (если номинальный руководитель, акционер и секретарь – физическое лицо);

- сшивка уставных документов по компании под апостилем, включающая: сертификат об инкорпорации, устав и учредительный договор, протокол о назначении директора (если руководитель – юридическое лицо). Также возможно потребуются Certificate of Good Standing под апостилем, Certificate of Incumbency под апостилем и документы данного директора: сшивка документов под апостилем, включающая копию паспорта, квитанцию коммунального платежа не более чем 3-х месячной давности и банковскую рекомендацию.

Процедура открытия счета

Необходимо посетить наш офис для заполнения опросных анкет, а также заверения документов по компании и директору. Далее документы направляются в платежную систему и после одобрения, открывается счет.

Открытие счета происходит удаленно, но по процедуре клиент должен пройти удаленную видео верификацию.

Сайт платежной системы

my.satchel.eu