Baltic International Bank (Латвия)

Типы счетов

Личные, корпоративные (мультивалютные).

Счета открывают для тех, кто соответствует следующим критериям:

- есть прямая связь с Латвией (за исключением недвижимости, т.е. сотрудники, контрагенты, офис);

- страна регистрации ЕС (исключение: Украина);

- бенефициар не является ПЗЛ или членом семьи ПЗЛ;

- нет публичной негативной информации про бенефициара;

- простая структура регистрации;

- компания зарегистрирована более года назад.

Для благотворительных организаций не открывают счета.

Стоимость открытия счета (тариф банка)

Комиссия за рассмотрение документов:

- для физических лиц нерезидентов  – 300 EUR.

- для юридических лиц нерезидентов - 450 EUR.

В случае, если счет не будет открыт, комиссия не возвращается.

Комиссия за идентификацию клиента – 300 EUR.

Данная сумма взимается дополнительно к комиссии за рассмотрение документов и не возвращается, если счет не будет открыт.

Открытие счета – бесплатно.

Неснижаемый остаток для физических лиц – 10 000 EUR.

Представительства

У банка открыты представительства в нескольких странах.

Управление счетом

Интернет-банкинг с помощью Digi Pass.

Тарифы на обслуживание

Обслуживание счета:

- для физических лиц – 30-150 EUR/месяц.

- для юридических лиц – 50-300 EUR/месяц.

Счета для юридических лиц, вид деятельности которых включен в список высокорискованных видов деятельности (список доступен в банке по запросу) – 550 EUR + 0,2% от среднемесячного оборота в месяц.

Более подробную информацию о тарифах смотрите по ссылке.

Сроки открытия счета

Процесс открытия счета состоит из двух этапов: подготовительного и непосредственно этапа открытия счета.

Подготовительный этап включает в себя сбор и предоставление документов для открытия счета, подготовку и подписание форм, а также отправку документов курьером в главный офис банка. Срок подготовительного этапа зависит непосредственно от вас.

Процесс рассмотрения документов банком и принятия решения об открытии счета занимает от 10 до 15 рабочих дней с момента предоставления документов и форм в главный офис банка.

Латвийский банк Baltic International придерживается принципа «знай своего клиента» и в каждом отдельном случае оставляет за собой право затребовать дополнительные сведения или документы, что повлечет за собой увеличение сроков открытия счета, а также может отказать в открытии счета без объяснения причин.

Персонал

Русскоговорящий, англоговорящий.

Кредитные/дебетовые карты

MasterCard, Maestro, Visa, American Express.

Другие банковские продукты

Депозиты, ценные бумаги, документарные операции, сейфы, кредитование.

Документы для открытия счета

Формы для подписания предоставляются в представительстве Baltik International bank при личной встрече.

Документы на компанию – необходимо предоставить оригиналы всех уставных документов. Если с момента регистрации компании прошло более 1 года, необходим Certificate of Good Standing под апостилем, а также финансовый отчет компании.

Документы на управляющего по счету:

- оригинал внутреннего паспорта;

- оригинал загранпаспорта (при наличии);

- CV-резюме;

- банковская рекомендация;

- оригинал коммунального платежа (за газ, электроэнергию) не старше 3-х месяцев (для подтверждения адреса проживания).

Документы на бенефициара компании:

- оригинал внутреннего паспорта;

- оригинал загранпаспорта (при наличии);

- CV-резюме;

- банковская рекомендация;

- оригинал коммунального платежа (за газ, электроэнергию) не старше 3-х месяцев (для подтверждения адреса проживания);

- Дополнительно могут понадобиться документы, подтверждающие источник дохода (благосостояния) бенефициара. Это могут быть:

- справка с места работы с указанием заработной платы и выписки по личному счету, где отображено начисление заработной платы;

- налоговые декларации;

- документы, подтверждающие получение наследства;

- документы, подтверждающие получение в дар денежных средств, а также их наличие на счетах;

- документы, подтверждающие продажу недвижимого/движимого имущества;

- если бенефициар является учредителем компании – документы на компанию, выписки со счетов компании, налоговые декларации, документы, подтверждающие выплату дивидендов;

- если бенефициар является частным предпринимателем – выписка из регистра, налоговые декларации на предпринимателя, выписки с банковских счетов;

- справка из банка о наличии депозита, а также документы, подтверждающие источник получения данных средств;

- другие документы, отображающие источники дохода.

Процедура открытия счета

Необходимо посетить наш офис для заполнения опросной анкеты, подписания банковских форм, а также заверения документов по компании, поверенному и бенефициару. Обязательна личная встреча с представителем банка, которая может быть организована как в нашем офисе (Киев), так и в представительстве банка Baltic International Bank.

Сайт банка

www.bib.eu