API Bank - Сербия

Личные, корпоративные, расчетные и сберегательные счета (все счета мультивалютные).

Банк не открывает счета для компаний, которые занимаются интернет торговлей и криптовалютой, а также не открывает счета платежным системам.

Также банк не открывает счета юрисдикциям, которые находятся под санкциями в «черных» и «серых» списках.

Открытие счета:

- для физических лиц – бесплатно;

- для юридических лиц, зарегистрированных в ЕС и ЕЭЗ –1 000 EUR;

- для юридических лиц, зарегистрированных за пределами ЕС и ЕЭЗ –1 500 EUR.

Важно! Если Банк отказывает в открытии счета, комиссия за открытие не возвращается. 

Если компания состоит из сложной структуры владения, то за открытие счета взымается дополнительная комиссия - 500 EUR за каждую компанию, входящую в структуру.

Подключение услуг E-banking (Smart Card + card reader for internet Bank) – 10 000 RSD + расходы на доставку.

В процессе рассмотрения документов, а также после открытия счета, дополнительно оплачиваются расходы по переводу документов на сербский язык (Банк делает перевод самостоятельно), а также за отправку DHL договора с Банком.

Кроме этого, банк взымает сборы при обработке изменений по клиенту: смене бенефициарного владельца, изменения доверенности, названия юридического лица, зарегистрированного офиса и т. д.

Нету.

С помощью E-banking. Банк выдает устройство для Интернет-банкинга в виде флешки или картридера.                                                                  

Обслуживание счета:

- для юридических лиц, зарегистрированных в ЕС и ЕЭЗ –50 EUR/месяц;

- для юридических лиц, зарегистрированных за пределами ЕС и ЕЭЗ –60 EUR/месяц.

Закрытие счета - 12 000 RSD.

Входящие платежи:

- переводы в USD – 0,15% (min 1 500 RSD);

- переводы в EUR – 0,1% (min 1 500 RSD).

Исходящие платежи во всех валютах - 0,5% (min 4 500 RSD/max 150 000 RSD).

Более подробно с тарифами можно ознакомиться по ссылке.

Подготовительный этап включает в себя сбор и предоставление необходимых для открытия счета документов по компании и  поверенному/бенефициару. Срок подготовительного этапа зависит от вас.

Процесс рассмотрения документов банком и принятия решения об открытии счета занимает около 1 месяца, с момента предоставления всех документов и форм в банк, а также встречи идентификации клиента представителем банка.

API Bank придерживается принципа «знай своего клиента» и может требовать дополнительные сведения или документы, что повлечет за собой увеличение сроков открытия счета. Также банк может отказать в открытии счета без объяснения причин.

Англоговорящий, русскоговорящий.

Visa.

Кредиты, факторинг, депозиты, документарные операции.

Формы для подписания предоставляются в офисе банка при личной встрече с менеджером. Банк не открывает счета удаленно, необходимо личное присутствие управляющего счетом в Белграде для идентификации и подписания банковских форм.

Документы на компанию – необходимо предоставить оригиналы всех уставных документов под апостилем, а также Certificate of Incumbency под апостилем и Certificate of Good Standing под апостилем, датированные не позднее, чем 3 месяцев от даты подачи документов на рассмотрение в банк. Кроме это необходимо предоставить:

- детальное описание деятельности компании (на английском языке) с указанием партнёров, их сайтов и планируемое движение по счету свидетельство о регистрации юридического лица;

- если компания вела деятельность больше года, необходимо предоставить последнюю финансовую отчетность на английском языке, независимо от юрисдикции компании;

- выписку по счету за последние 6 месяцев, если компания уже вела деятельность в другом банке;

- описать причину для чего Вам необходимо открывать счет в банке Сербии (партнеры, потенциальный интерес в рынке Сербии и т.п.).

Документы на управляющего по счету:

- оригинал внутреннего паспорта;

- оригинал загранпаспорта;

- оригинал идентификационного кода;

- оригинал банковской рекомендации;

- оригинал коммунального платежа (за газ, электроэнергию) не старше 3-х месяцев (для подтверждения адреса проживания).

Документы на бенефициара компании:

- оригинал внутреннего паспорта;

- оригинал загранпаспорта;

- оригинал идентификационного кода;

- CV-резюме;

- оригинал банковской рекомендации;

- оригинал коммунального платежа (за газ, электроэнергию) не старше 3-х месяцев (для подтверждения адреса проживания);

- документы об образовании (дипломы, сертификаты и т.п.);

- документы, подтверждающие источник дохода (благосостояния) бенефициара. Это могут быть:

- справка с места работы с указанием заработной платы и выписки по личному счету, где отображено начисление заработной платы;

- налоговые декларации;

- документы, подтверждающие получение наследства;

- документы, подтверждающие получение в дар денежных средств, а также их наличие на счетах;

- документы, подтверждающие наличие/продажу недвижимого/движимого имущества;

- если бенефициар является учредителем компании – документы на компанию, выписки со счетов компании, налоговые декларации, документы, подтверждающие выплату дивидендов;

- если бенефициар является частным предпринимателем – выписка из регистра, налоговые декларации на предпринимателя, выписки с банковских счетов;

- справка из банка о наличии депозита, а также документы, подтверждающие источник получения данных средств;

- другие документы, отображающие источники дохода.

Документы на номинального руководителя, акционера и секретаря (при использовании компанией номинального сервиса):

- сшивка документов под апостилем, включающая копии: паспорта, квитанции о коммунальном платеже не более чем 3-х месячной давности (если номинальный руководитель, акционер и секретарь – физическое лицо);

- сшивка уставных документов компании под апостилем, включающая: Сертификат об Инкорпорации, Устав и Учредительный договор, протокол о назначении директора (если руководитель – юридическое лицо). Также возможно потребуются Certificate of Good Standing под апостилем, Certificate of Incumbency под апостилем не старше 6 месяцев и документы на директора: сшивка документов под апостилем, включающая копию паспорта, квитанцию коммунального платежа не более чем 3-х месячной давности и CV-резюме.

На встречу в банк клиент приезжает с оригиналами документов, банк снимает копии и оригиналы возвращает клиенту. Банк самостоятельно переводит документы на сербский язык, стоимость переводов оплачивается клиентом!

Для начала процедуры необходимо посетить наш офис для заполнения опросной анкеты и проверки пакета документов для открытия счета. Заполненная анкета и все сканированные копии документов по компании направляются в банк для предварительного анализа. Если решение банка будет положительным, необходимо управляющему счетом посетить главный офис банка в Белграде для идентификации и подписания банковских форм, а также оплатить комиссию банка за рассмотрение и перевод документов на сербский язык. Во время этой встречи все документы по компании должны быть предоставлены в оригинале. Формы на открытие счета также подписываются на встрече. После принятия положительного решения об открытии счета клиент получает доступ к управлению счетом.

www.apibank.rs