TD Bank, один из крупнейших финансовых институтов Северной Америки, оказался под пристальным вниманием федеральных властей США из-за обвинений в отмывании денег. Банк признал свою вину в сговоре с целью отмывания денег и согласился выплатить 3 миллиарда долларов в виде штрафов. Это сделало его крупнейшим банком в истории США, признавшим нарушения законов о банковской тайне.
Федеральные органы США начали проверку TD Bank после выявления преступной операции, где китайская сеть подкупала сотрудников банка и приносила мешки наличных в отделения для отмывания миллионов долларов. Проблемы с контролем над рисковыми клиентами и неспособность банка внедрить соответствующую программу борьбы с отмыванием денег позволили злоумышленникам использовать банк для своих целей.
Министерство юстиции США отметило, что TD Bank выбрал прибыль вместо соблюдения законов, что привело к нарушению законодательства по борьбе с финансовыми преступлениями. Ограничения на активы и другие санкции, наложенные на банк, существенно повлияют на его планы по дальнейшему расширению бизнеса в США, которые являются ключевым рынком для TD, на который приходится примерно треть его доходов.
Акции TD Bank уже потеряли почти 5% своей стоимости после этого объявления, что ставит под угрозу дальнейшее развитие банка на американском рынке.
