2 июня 2025 года вступает в силу новая директива Центрального банка Кипра по предотвращению отмывания денег и финансирования терроризма. Документ вводит обновлённую систему проверок для банков и других подотчетных организаций, которая позволит сохранить высокий уровень контроля, но при этом упростит доступ к финансовым услугам для резидентов острова и предпринимателей.
В директиве подчёркивается, что принципы строгого надзора сохраняются, а основная цель — повысить эффективность проверок и укрепить международную репутацию финансовой системы Кипра. Вместе с тем документ предусматривает гибкий риск-ориентированный подход и направлен на снижение бюрократической нагрузки на клиентов с низким уровнем риска.
Так, банкам рекомендуется избегать необоснованных отказов или задержек в предоставлении услуг гражданам, которые имеют низкую вероятность участия в подозрительных финансовых операциях. Например, пенсионеры без дополнительных источников дохода могут быть отнесены к категории низкого риска, и в их случае объём запрашиваемой информации будет минимальным.
Среди ключевых изменений, вступающих в силу:
- Возможность использования копий документов, удостоверяющих личность, вместо оригиналов при обновлении данных клиентов;
- Гибкие способы подтверждения адреса проживания, включая государственные справки или электронные коммунальные счета;
- Облегчённые процедуры для лиц с ограниченными возможностями или проблемами со здоровьем;
- Использование электронных документов и проверка данных через третьи стороны (например, госучреждения) для ускорения процесса идентификации.
Нововведения направлены на повышение эффективности взаимодействия с финансовыми учреждениями, сокращение сроков проверок и снижение нагрузки на клиентов. Это позволит банкам сосредоточиться на действительно рискованных случаях, а не на формальных процедурах.
Центральный банк Кипра ожидает, что новая директива окажет позитивное влияние на инвестиционный климат страны и будет способствовать дальнейшему развитию финансового сектора, сохраняя при этом высокий уровень защиты от финансовых преступлений.
