На пленарной сессии FATF, состоявшейся в Париже 22–24 октября, организация объявила об изменениях в перечне юрисдикций, находящихся под усиленным мониторингом, а также представила новые инициативы в сфере возвращения незаконных активов и борьбы с киберпреступностью.
После пересмотра аналитических отчетов FATF исключила из своего "серого списка" четыре государства Буркина-Фасо, Мозамбик, Нигерию и Южно-Африканскую Республику. Это означает, что эти страны добились существенного прогресса во внедрении международных стандартов противодействия отмыванию средств.
В настоящее время под усиленным контролем остаются двадцать юрисдикций, включая Алжир, Болгарию, Вьетнам, Ливан, Камерун, Монако, Непал и Британские Виргинские острова.
Последние привлекают особое внимание экспертов, ведь БВО — один из главных оффшорных центров мира, где зарегистрированы тысячи международных компаний. Любые действия FATF по этой юрисдикции имеют прямые последствия для глобального бизнеса.
"Черный список" FATF остался без изменений - в нем по-прежнему три страны: Иран, Северная Корея и Мьянма. Для них сохраняется режим повышенных ограничений из-за серьезных недостатков в системах финансового контроля.
Решения FATF влияют на доступ стран к международным финансовым рынкам. Попадание в "черный список" фактически изолирует юрисдикцию от глобальной банковской системы, а пребывание в "сером" списке - сигнал для повышенной осторожности со стороны банков и партнеров.
Новые акценты FATF: искусственный интеллект и возврат активов
Участники сессии уделили особое внимание использованию искусственного интеллекта в финансовых махинациях. FATF предупреждает: технологии создания дипфейков и автоматизации мошеннических схем становятся настоящим вызовом для регуляторов во всем мире.
Кроме того, организация представила новые практические рекомендации, которые помогут странам повысить эффективность возврата активов, полученных преступным путем. Это еще один шаг к укреплению международной системы финансовой прозрачности.
По России FATF не внесла новых изменений. Ее членство остается приостановленным, но страна не включена ни в "серый", ни в "черный" список. Решение объясняется отсутствием консенсуса между всеми 40 государствами-членами FATF, среди которых есть и страны, традиционно занимающие нейтральную позицию.
