В июне 2025 года Европейская комиссия внесла важные изменения в список третьих стран с высоким уровнем риска в сфере борьбы с отмыванием денег и финансированием терроризма (ПОД/ФТ). Это не просто формальность — это сигнал для бизнеса: с одними юрисдикциями теперь нужно работать осторожнее, а с другими — станет проще.
Что произошло?
Еврокомиссия обновила перечень стран, в которых зафиксированы стратегические недостатки в национальных режимах ПОД/ФТ. Этот список формируется на основе оценки деятельности стран, их сотрудничества с FATF (Группа разработки финансовых мер борьбы с отмыванием денег), а также на основе конкретных критериев: прозрачность финансовых потоков, уровень регулирования банковского сектора и др.
Добавлены в список:
- Алжир
- Ангола
- Кот-д’Ивуар
- Кения
- Лаос
- Ливан
- Монако
- Намибия
- Непал
- Венесуэла
Исключены из списка:
- Барбадос
- Гибралтар
- Ямайка
- Панама
- Филиппины
- Сенегал
- Уганда
- ОАЭ
Это означает, что к новым 10 странам теперь применяется повышенное внимание. В то же время исключённые юрисдикции продемонстрировали прогресс в совершенствовании своих ПОД/ФТ-систем.
Как это влияет на бизнес?
Компании в ЕС, подпадающие под действие системы ПОД/ФТ, обязаны применять повышенные меры должной осмотрительности (enhanced due diligence) при взаимодействии с клиентами и контрагентами из указанных стран. Это включает:
- более тщательную проверку документов клиентов;
- контроль источников происхождения средств;
- усиленный мониторинг транзакций;
- готовность к запросам со стороны финансового мониторинга.
Почему это важно?
Обновление списка — часть глобальной борьбы с финансовыми преступлениями. ЕС, как один из основателей FATF, активно участвует в формировании стандартов финансовой прозрачности. Этот список — не просто рекомендации, а реальный инструмент регулирования и контроля.
Кроме того, в соответствии с Четвёртой директивой ЕС по ПОД (AMLD IV), Комиссия обязана регулярно пересматривать перечень стран высокого риска на основе отчётов FATF, двусторонних диалогов и выездных проверок.
Когда вступает в силу?
Список оформлен в виде делегированного регламента, который вступит в силу через месяц после направления Европейскому парламенту и Совету ЕС (если не будет возражений). Срок может быть продлён ещё на месяц.
Если ваш бизнес сотрудничает с контрагентами из указанных юрисдикций — самое время пересмотреть риски и процедуры. А если вы только планируете выход на новые рынки — проверьте их статус заранее.
