Услуги
RU
UAEN

ЕС принял новую директиву по борьбе с отмыванием денег

Совет министров Европейского Союза утвердил новый Регламент и Директиву ЕС по борьбе с отмыванием денег (AML), которые начнут действовать с середины 2027 года, заменяя большинство существующих национальных режимов AML в странах-членах ЕС.

С 2028 года частные предприятия в ЕС будут находиться под надзором нового Европейского надзорного органа (European Supervisory Authority, ESA), который будет располагаться во Франкфурте. Новый законодательный пакет непосредственно вступает в силу в государствах-членах ЕС без необходимости переноса в национальное законодательство, впервые обеспечивая исчерпывающую гармонизацию правил AML на всей территории ЕС.

Ключевые положения новой директивы:

  1. Организация компетентных органов: Директива устанавливает общие правила для сотрудничества подразделений финансовой разведки и надзорных органов в ЕС, улучшая обмен информацией и меры против подозрительной финансовой деятельности.
  2. Полномочия ESA: Новый надзорный орган будет обладать прямыми и косвенными полномочиями надзора за субъектами финансового сектора с высоким риском, включая право налагать финансовые санкции за серьезные и систематические нарушения.
  3. Расширение на криптовалюты и другие секторы: AML-правила будут распространяться на значительную часть криптовалютного сектора, а также на торговцев предметами роскоши, футбольные клубы и агентов. Профессиональные футбольные клубы высшего уровня будут обязаны проверять личности своих клиентов и сообщать о подозрительных операциях.
  4. Ограничение наличных платежей и раскрытие информации: Устанавливается лимит на наличные платежи в размере 10 000 EUR, ужесточаются требования к должной осмотрительности, регулируется сбор и раскрытие информации о бенефициарах. Журналисты, организации гражданского общества и другие заинтересованные лица получат немедленный и свободный доступ к информации о бенефициарной собственности.
  5. Централизованные реестры банковских счетов: Государства-члены должны создать централизованные реестры банковских счетов, предоставляя доступ к этой информации финансовой разведке и национальным правоохранительным органам через единую точку доступа.
  6. Обход санкций: Директива предписывает меры по предотвращению обхода финансовых санкций и бдительности в отношении лиц с активами свыше 50 000 000 EUR.

На внедрение отдельных положений директивы у государств-членов ЕС будет два года, а на другие — три года. Хотя национальные правительства сохранят ограниченные полномочия по принятию собственных, более строгих правил AML, новое законодательство существенно унифицирует подход к борьбе с отмыванием денег на всей территории ЕС.

Мир | 10.06.24
Насколько полезна информация?
Нажмите на звезду, чтобы оценить!
Средняя оценка 0/5. Количество оценок: 0
Предыдущая США - бесспорный лидер в глобальном рейтинге стартап-экосистем за 2024 год
Соединенные Штаты Америки сохраняют свою доминирующую позицию в глобальном рейтинге стартап-экосистем, занимая первое место в Global Startup Ecosystem Index 2024.
Следующая Турция покинет список ФАТФ
Турция находится на пороге исключения из "серого списка" Группы разработки финансовых мер борьбы с отмыванием денег (FATF). Это решение может
Компания на Кипре
от 2500€
Счет в платежной системе
от 500€
Компания в Швейцарии
25000 CHF
Счет в Латвии
от 1000€
Компания в Эстонии
2200€
Форма обратной связи
Оставьте свой вопрос и мы перезвоним
Отправить