На пленарній сесії FATF, що відбулася в Парижі 22–24 жовтня, організація оголосила про зміни у переліку юрисдикцій, які перебувають під посиленим моніторингом, а також представила нові ініціативи у сфері повернення незаконних активів та боротьби з кіберзлочинністю.
Після перегляду аналітичних звітів FATF виключила зі свого “сірого списку” чотири держави — Буркіна-Фасо, Мозамбік, Нігерію та Південно-Африканську Республіку. Це означає, що ці країни досягли суттєвого прогресу у впровадженні міжнародних стандартів протидії відмиванню коштів.
Наразі під посиленим контролем залишаються двадцять юрисдикцій, серед яких Алжир, Болгарія, В’єтнам, Ліван, Камерун, Монако, Непал та Британські Віргінські острови.
Останні викликають особливу увагу експертів, адже БВО — один із головних офшорних центрів світу, де зареєстровано тисячі міжнародних компаній. Будь-які дії FATF щодо цієї юрисдикції мають прямі наслідки для глобального бізнесу.
“Чорний список” FATF залишився без змін — у ньому як і раніше три країни: Іран, Північна Корея та М’янма. Для них зберігається режим підвищених обмежень через серйозні недоліки у системах фінансового контролю.
Рішення FATF впливають на доступ країн до міжнародних фінансових ринків. Потрапляння до “чорного списку” фактично ізолює юрисдикцію від глобальної банківської системи, а перебування у “сірому” списку — сигнал для підвищеної обережності з боку банків і партнерів.
Нові акценти FATF: штучний інтелект і повернення активів
Учасники сесії приділили особливу увагу використанню штучного інтелекту у фінансових махінаціях. FATF попереджає: технології створення дипфейків і автоматизації шахрайських схем стають реальним викликом для регуляторів у всьому світі.
Окрім того, організація представила нові практичні рекомендації, які допоможуть країнам підвищити ефективність повернення активів, отриманих злочинним шляхом. Це ще один крок до зміцнення міжнародної системи фінансової прозорості.
Щодо Росії FATF не внесла нових змін. Її членство залишається призупиненим, але країна не включена ані до “сірого”, ані до “чорного” списку. Рішення пояснюється відсутністю консенсусу між усіма 40 державами-членами FATF, серед яких є й країни, що традиційно займають нейтральну позицію.
