Договор займа и кредита Украина

Юридическая компания » Юридические услуги » Регистрация кредитных договоров и договоров займа

Такие кредитные договора в Украине регистрируются в соответствующем территориальном управлении Национального банка Украины, в соответствии с Положением о порядке получения резидентами кредитов, займов в иностранной валюте от нерезидентов и предоставления резидентами займов в иностранной валюте нерезидентам, утвержденным Постановлением Правления НБУ №270 от 17 июня 2004 г. с изменениями и дополнениями.

 

Процедура регистрации договора займа (кредитного договора) состоит из нескольких этапов:

Этап 1. Составление кредитного договора (договора займа) и дополнительного пакета документов, необходимого для регистрации договора.

Этап 2. Подача документов в обслуживающий банк резидента Украины для дальнейшей регистрации договора займа (кредитного договора) в территориальном управлении НБУ. Срок рассмотрения документов в обслуживающем банке и территориальном управлении НБУ составляет 10 рабочих дней. 

 

Перечень документов включает в себя:

1. Информацию по резиденту Украины:

• копия свидетельства о регистрации компании либо выписки из ЕГР;
• копия справки из Единого государственного реестра предприятий и организаций Украины (статистика);
• копия свидетельства НДС;
• реквизиты банка, в котором обслуживается компания, с указанием: адреса банка, кода отделения банка, номера телефона, банка корреспондента, SWIFT;
• номер телефона директора;
• ФИО и номер телефона главного бухгалтера.

2. Информацию по нерезиденту:

• копия свидетельства об инкорпорации;
• точный адрес местонахождения; 
• данные об уполномоченном лице, которое будет подписывать договор. Если договор подписывает доверенное лицо, необходимо обязательно предоставить копию апостилированной доверенности с переводом на украинский язык. Если договор подписывает директор, подается документ, подтверждающий полномочия директора (решение компании о назначении директора на должность, учредительные документы компании);
• банковские реквизиты (номер счета, с которого будут перечисляться деньги, полное название и точное местонахождение банка, SWIFT-код, IBAN – номер счета нерезидента по международным стандартам).

3. Информацию по договору:

• сумма договора и название валюты;
• цель использования кредитных (заемных) средств;
• срок погашения кредита (точная дата, к примеру, 05 июня 2020 года);
• процентная ставка за пользование кредитными (заемными) средствами;
• штрафные санкции за пользование кредитом (по согласованию сторон).

 

Что еще необходимо знать перед регистрацией договора займа или кредитного договора

• Если получение и погашение кредита от нерезидента будет происходить через счет, открытый за пределами Украины, резидент обязан получить индивидуальную лицензию НБУ на право размещать валютные ценности на счетах за пределами Украины в установленном НБУ порядке. В случае, если резидент предоставляет кредит (займ) в иностранной валюте нерезиденту, ему также необходимо получить индивидуальную лицензию на осуществление перевода иностранной валюты за пределы Украины.
• Размер всех платежей по кредиту (с учетом комиссий, неустоек, санкций за ненадлежащее выполнение условий договора и др. платежей по договору) не должен превышать размера, рассчитанного по максимальной процентной ставке, установленной НБУ. Это значит, что если процент за пользование займом по договору зафиксирован на уровне максимума (максимальной ставки НБУ), санкций предусмотреть вы уже не сможете.

Размер максимальной процентной ставки предусмотрен Постановлением НБУ №363 от 03 августа 2004 г. с изменениями и дополнениями и составляет:

для фиксированной процентной ставки:

- со сроками займа до 1 года – не выше 9,8% годовых;

- со сроками займа от 1 до 3 лет – не выше 10% годовых;

- со сроками займа более 3 лет – не выше 11% годовых.

для плавающей процентной ставки:

- ставка LIBOR для трехмесячных депозитов в долларах США плюс 750 базисных пунктов.

Обращаем Ваше внимание на то, что размеры процентных ставок указаны с учетом комиссий, неустоек и других сборов, установленных соответствующими договорами для краткосрочных, среднесрочных и долгосрочных займов, по которым резиденты должны осуществлять внешние займы в виде кредитов, займов в иностранной валюте 1-й группы Классификатора иностранных валют и банковских металлов.

 

За более подробной консультацией по регистрации кредитных договоров (договоров займа) обращайтесь в офис Campio Group, где юристы ответят на все возникшие у вас вопросы.