Что такое AML Compliance?
AML Compliance, или Противодействие отмыванию денег, является набором мер и политик, направленных на выявление, предотвращение и реагирование на возможные случаи финансовой преступности, такой как отмывание денег и финансирование терроризма. Основная цель AML политики – предотвращение использования финансовой системы для легализации доходов, полученных незаконным путем.
Именно для этого и применяется AML комплаенс, который включает в себя проверку клиентов, мониторинг финансовых операций и расследование подозрительных финансовых действий.
Что такое KYC Compliance?
Know Your Customer (KYC) Compliance – это часть AML Compliance, которая требует от финансовых учреждений и других организаций идентифицировать и проверять своих клиентов.
KYC Compliance, или процедура Знай Своего Клиента, помогает предотвратить отмывание денег, требуя от финансовых учреждений и других организаций собирать информацию о своих клиентах, такую как их имена, адреса, номера идентификации и данные об их деятельности. Такая проверка и сбор информации о клиентах производится перед предоставлением им доступа к услугам.
Применение процедур комплаенса
AML и KYC Compliance являются неотъемлемой частью финансового сектора, они используются в банках, страховых компаниях, биржах, платежных системах и других учреждениях, работающих с денежными потоками. Эти процедуры включают:
- Идентификацию клиента – проверка личных данных, документов и источников доходов, позволяющая установить правдивую идентичность клиента.
- Мониторинг финансовых операций – выявление необычных или подозрительных транзакций, которые могут свидетельствовать о финансовой преступности.
- Оценка рисковости клиента - анализ клиентов на рисковую деятельность и потенциалы отмывания средств.
- Сохранение документации – хранение всех необходимых документов и записей, подтверждающих проведенные проверки.
Благодаря этим процедурам, AML должна обнаруживать все незаконные действия, связанные с отмыванием денег, например такие как: перевод крупных сумм денег без легального подтверждения, открытие счетов на подставных лиц, использование счетов для хранения незаконно полученных денег, использование фиктивных компаний или подставных лиц, финансирование терроризма и другие.
Обязательный комплаенс применяются финансовыми учреждениями и другими организациями, подпадающими под действие законодательства об отмывании денег. Это включает в себя банки, страховые компании, брокерские фирмы, платежные системы и другие организации, осуществляющие финансовые операции. Однако такие процедуры могут применяться и другими организациями, желающими сотрудничать только с легальными средствами и благонадежными партнерами.
Компании, которые в своей деятельности применяют AML и KYC Compliance, имеют ряд преимуществ, в частности:
- предотвращение отмывания денег и финансирования терроризма
- защита клиентов от мошенничества
- улучшение репутации организации
- уменьшение риска штрафов от регуляторов
Услуги AML и KYC Compliance
AML и KYC Compliance являются ключевыми факторами в обеспечении устойчивости финансовой системы и предотвращении финансовой преступности. Наша компания готова помочь вам обеспечить соответствие этим важным требованиям, снизить риски и сохранить нерушимость вашего бизнеса.
Мы предлагаем широкий спектр услуг AML и KYC Compliance, которые включают в себя:
- проверка контргагентов
- помощь в прохождении комплаенса в банках и платежных системах
- разработка и внедрение программ AML и KYC для бизнеса
- мониторинг и анализ операций на предмет подозрительной активности
- консультирование по вопросам AML и KYC Compliance
Если вам необходима помощь с AML или KYC Compliance, свяжитесь с нами: +38098-737-88-88
