Открыть счет в иностранном банке

Юридическая компания » Счета в банках » Условия открытия счета для физических и юридических лиц.

Открытие банковского счета за границей (за рубежом) выгодное решение сохранности собственного капитала как для физических, так и для юридических лиц. Но прежде чем решить открыть счет в иностранном банке необходимо узнать какие процедуры и документы финансовое учреждение от Вас затребует.

ИДЕНТИФИКАЦИЯ КЛИЕНТА: ПРОЦЕДУРЫ «KYC» И «DUE DILIGENCE»

Прежде всего, каждый банк в соответствии с мировыми стандартами следует принципу KYC (Know Your Client), именуемым как «Знай Своего Клиента». Эта процедура предусматривает, что банк принимая решение об открытии счета имеет право требовать предоставить сведения (документы) о потенциальном клиенте (компании). После того, как банк получает все необходимые документы о клиенте, он проводит стандартную процедуру проверки полученной информации на ее достоверность «Due diligence».

Разобраться детально в этих процессах помогут Вам наши профессиональные юристы, благодаря которым открытие счета в иностранном банке становится простой и доступной возможностью каждого, как физического, так и юридического лица.

Начиная деловые отношения с банком, финансовое учреждение будет устанавливать Вашу личность, происхождение капитала, цель открытия счета в иностранном банке, интересующие Вас банковские услуги, какие предварительно трансакции планируются по счетам, какой деятельностью занимается компания, ее годовой оборот и бизнес-партнеры.

Важно знать, что зарубежные банки очень критически относятся к деятельности финансовых посредников (например, Forex), а также к деятельности с повышенным риском «High risk» (игорный бизнес, криптовалюта и т.д.). Большинство банков вообще не принимает на обслуживание таких клиентов. В данных случаях, рекомендуем открытие счета в платежных системах (финансовые компании с лицензией на валютные операции), у которых процесс рассмотрения документов максимально упрощен.

Стандартной процедурой предварительного знакомства также является заполнение опросной анкеты клиентом, но некоторые банки особенно тщательно подходят к этому вопросу и требуют личной встречи с представителем банка.

ДОКУМЕНТЫ ДЛЯ ОТКРЫТИЯ СЧЕТА ЗА РУБЕЖОМ

Ранее, чтобы открыть счет в Европе (да и для открытия счета в зарубежных банках в целом) требовался лишь малый набор документов: идентифицирующие документы бенефициара и управляющего счетом (внутренний паспорт гражданина) и документы по компании, но сейчас этого недостаточно и банки хотят, как можно лучше «познакомиться» с клиентом.

Условно все банки можно разделить на два типа по критерию идентификации клиентов: с упрощенной и усиленной процедурой due diligence.

Упрощенная процедура due diligence (небольшое количество банков Европы, банки Турции, Грузии, Белоруссии, Белиза, платежные системы), предполагает следующий пакет документов:

  • оригиналы паспортов поверенного и бенефициара;
  • оригиналы учредительных документов компании;
  • детальное описание деятельности компании (бизнес-план);
  • копии документов по деятельности компании: банковские выписки, договора, инвойсы (если ранее велась деятельность);
  • счет за коммунальные услуги (utility bill), который подтверждает место проживания бенефициара/управляющего счетом;
  • банковскую рекомендацию;
  • детальное резюме (биографию) с информацией об образовании, роду деятельности клиента, информации о компании, легальности происхождения капитала и т.д.

При усиленной процедуре due diligence, по которой работают большинство европейских банков, помимо вышеуказанного списка документов потребуются документы, подтверждающие источник дохода (благосостояния) бенефициара.  Это может быть:

  • выписка по личному счету, к которому прикреплена заработная плата или же справка от предприятия о начислении заработной платы;
  • копии деклараций, поданных в налоговую службу;
  • подтверждение наличия и получения наследства;
  • подтверждение денежных средств, полученных в подарок (дарственная);
  • копии договоров о продаже имущества;
  • все документы по компании, включая выписки со счетов, декларации, выплаты дивидендов, если бенефициар – учредитель предприятия;
  • декларации, выписки из Реестров предпринимателей и выписки по счетам, если бенефициар – частный предприниматель;
  • банковская справка о наличии депозитов;
  • или же другие аналогичные документы, которые могут подтвердить легальность средств.

Стоит помнить, что каждый зарубежный банк может запрашивать дополнительные документы, согласно внутренним требованиям учреждения и юрисдикции.

ПРОЦЕДУРА ОТКРЫТИЯ СЧЕТА

После предоставления всех необходимых документов в банк, заполнения и подписания банковских форм (процедура может проходить как главном офисе банка, так и дистанционно, все зависит от условий открытия счета в конкретном случае) начинается детальное изучение юридическим отделом банка поданных документов. В случае положительного решения счёт открывается в течение нескольких дней.

Указанная процедура открытия счета отображает общую картину. В зависимости от требований конкретного заграничного банка, она может корректироваться и иметь дополнительные этапы. Например, некоторые зарубежные банки требуют видеосвязи с клиентом до рассмотрения документов, оплаты банковских комиссий, перечисления минимального первого платежа (в основном это касается банков Швейцарии, Австрии, Лихтенштейна), предоставления оригиналов документов по компании и т.д.

Если у Вас возникли дополнительные вопросы, как открыть расчетный счет в иностранном банке, в том числе в европейском банке (через Интернет, онлайн, дистанционно или без личного визита), все это и не только Вы можете узнать непосредственно у наших юристов позвонив в наш офис:

+38 (044) 383-48-88

+38 (044) 383-28-88

Наши специалисты проконсультируют Вас в вопросах выбора банка именно под Ваши требования и цели. Обращайтесь, у нас Вы найдете широкий выбор мировых банков с надежной репутацией. Открывать банковский расчетный счет за рубежом/границей вместе с Campio Group - выгодно и легко.

Часто задаваемые вопросы
  • 📞 Как можно с Вами связаться ❓

    Связаться с нами можно по следующим номерам телефонов: +38(044) 383-48-88, +38(044) 383-28-88, +38(067) 444-18-08, +38(067) 624-80-02 ☎.

  • 📞 На кого можно открыть банковский счет ❓

    Банковский счёт может быть открыт на юридическое и физическое лицо. Процедуру компалайенса необходимо проходить в обоих случаях. Специалисты нашей компании помогут Вам выбрать наиболее оптимальный банк, который будет отвечать Вашим запросам и будет наиболее удобным в работе 🏪.

  • 💰 Как открывается банковский счет ❓

    Компания "Campio Group" помогает клиентам в открытии банковских счетов, включая необходимое заверение подписей. После этого клиенты работают напрямую с банком. Процедура открытия банковского счета зависит от конкретного банка, в котором этот счет будет открываться 💸 .

  • 🏛Как использовать возможности оффшорной компании в Украине ❓

    В мировой практике "оффшоpки" используются для минимизации налогов в основном во внешнеэкономической деятельности, когда в схему купли-пpодажи между pеальным пpодавцом и действительным покупателем включается фиpма-посpедник - "оффшоpка" (компания, заpегистpиpованная в стране со льготным налогообложением), чеpез счет котоpой пpоходят сpедства и большая (или вся) часть прибыли остается у нее 🏦.