RCB Bank Ltd (Кипр)

Стоимость сопровождения открытия счета

Типы счетов

Личные, корпоративные (счета не мультивалютные).

Стоимость открытия счета (тариф банка)

Для физических и юридических лиц – бесплатно.

Банк предоставляет возможность открытия счетов для оффшорных компаний.

Представительства

Россия: Москва.

Великобритания: Лондон.

Люксембург

Управление счетом

С помощью Интернет-банкинга.

Тарифы на обслуживание

Счета для физических лиц – бесплатно (если среднемесячный баланс всех счетов клиента равен или превышает 10 000 евро, или торговый оборот по карте равен или превышает 1 000 евро). Если баланс/оборот – меньше, стоимость обслуживания составляет 5 EUR/месяц.

Счета для юридических лиц – 50 EUR/квартал.

Исходящие платежи SWIFT – 0,15% (min 35 EUR, max 250 EUR).

Все платежи, полученные до окончания операционного дня, выполняются в тот же день без дополнительной комиссии.

Внутренние переводы:

- по счетам одного клиента в банке – бесплатно;

- через RCB Online Banking – бесплатно.

Исходящие платежи SEPA:

- до 5 000 евро – 5 EUR;

- свыше 5 000 евро – 8 EUR.

Более детально с тарифами можно ознакомиться на сайте банка. 

Сроки открытия счета

Процесс открытия счета начинается с подготовительного этапа, который включает в себя сбор и предоставление документов, необходимых для открытия счета. Срок подготовительного этапа зависит непосредственно от вас.

Этап рассмотрения документов банком и принятия решения об открытии счета зависит от деятельности компании, операций по счету и в среднем занимает около 3-х недель с момента получения главным офисом банка подписанных форм и документов. 

RCB Bank придерживается принципа «знай своего клиента» и может требовать дополнительные сведения или документы, что увеличит срок открытия счета. Также банк может отказать в открытии счета без объяснения причин.

Персонал

Русскоговорящий, англоговорящий.

Кредитные/ дебетовые карты

Visa.

Другие банковские продукты

Депозиты, ценные бумаги, брокерское обслуживание, трастовые операции, документарные операции, кредитование.

Документы для открытия счета

Формы для подписания предоставляются менеджером банка при личной встрече.

Документы на компанию – необходимы оригиналы всех уставных документов. Если с даты регистрации компании прошло больше 6-ти месяцев, необходимо предоставить:

- Certificate of Good Standing под апостилем;

- Certificate of Incumbency под апостилем;

- финансовый отчет (это касается всех юрисдикций, в т.ч. оффшорных). Срок, за который нужно подготовить отчет, compliance банка определяет сам.

Банк принимает только нотариальное заверение на документах.  

Банк не принимает доверенности, часть банковских форм подписывает директор компании. Подпись на формах заверяется нотариально.

По компаниям, которые ранее уже осуществляли деятельность, необходимо предоставить заключенные договора для подтверждения деятельности компании и оборота. Для компаний, которые еще не вели деятельность – проекты договоров, бизнес-контракты или бизнес-планы.

Документы на управляющего по счету:

- оригинал внутреннего паспорта;

- оригинал загранпаспорта;

- оригинал идентификационного кода;

- CV-резюме;

- оригинал банковской рекомендации;

- оригинал коммунального платежа (за газ, электроэнергию) не старше 3-х месяцев (для подтверждения адреса проживания).

Документы на бенефициара компании:

- оригинал внутреннего паспорта;

- оригинал загранпаспорта;

- оригинал идентификационного кода;

- CV-резюме;

- оригинал банковской рекомендации;

- оригинал коммунального платежа (за газ, электроэнергию) не старше 3-х месяцев (для подтверждения адреса проживания);

- документы, подтверждающие источник дохода (благосостояния) бенефициара, как доказательство заявленного оборота компании.

Документы на номинального руководителя, акционера и секретаря (при использовании компанией номинального сервиса):

- сшивка документов под апостилем, включающая копии: паспорта, квитанции о коммунальном платеже не более чем 3-х месячной давности и банковской рекомендации (если номинальный руководитель, акционер и секретарь – физическое лицо);

- сшивка уставных документов по компании под апостилем, включающая: Сертификат об Инкорпорации, устав и учредительный договор, протокол о назначении директора, (если руководитель – юридическое лицо). Также возможно потребуются Certificate of Good Standing под апостилем, Certificate of Incumbency под апостилем и документы данного директора: сшивка документов под апостилем, включающая копию паспорта, квитанцию коммунального платежа не более чем 3-х месячной давности и банковскую рекомендацию.

Все документы предоставляются в банк в оригиналах.

Процедура открытия счета

Вы предоставляете нам запрошенные документы, а также заполненную опросную анкету (высылаем на электронный адрес), на основании которых мы готовим и направляем запрос в банк. Если банк принимает положительное решение об открытии счета, менеджер банка назначает дату и время встречи с представителем банка в одном из офисов банка (Москва, Лондон, Люксембург или Кипр). На встрече представитель банка сверяет копии документов по компании, бенефициару, поверенному и номиналам с оригиналами этих документов, заверяет их, а поверенный и бенефициар компании подписывают банковские формы. Оригиналы документов после встречи возвращаются.

Сайт банка

www.rcbcy.com