AS Expobank Cyprus Branch (Кипр)

Стоимость сопровождения открытия счета

Типы счетов

Личные, корпоративные.

Валюта счетов: EUR, USD, GBP, RUB.

Банк открывает счета для оффшорных и нерезидентных компаний, и заинтересован в клиентах с оборотом по счету 1 млн. EUR/USD в год. Также предпочтительны клиенты, которые принимают участие в посреднических торговых схемах.

Стоимость открытия счета (тариф банка)

Личный счет – 100 EUR.

Корпоративный счет – 200 EUR.

Данную сумму необходимо перечислить на счет в течении 1-го месяца с момента открытия счета.

Минимальный баланс и неснижаемый остаток – в банке нет принципиального требования по неснижаемому остатку и минимальному балансу, но рекомендуется держать на счету достаточно средств для покрытия расходов по его содержанию (около 300 EUR).

Представительства

Кипр: Лимасол.

Управление счетом

Интернет-банкинг, Digi Pass.

Тарифы на обслуживание

Содержание личного и корпоративного счета – 10 EUR/месяц.

Если по счету нет никаких транзакций, то начиная со 2-го месяца банк взымает комиссию в размере 20 EUR/месяц.

Входящие и исходящие переводы:

- обычные:

до 50 000 EUR – 30 EUR;

от 50 000 EUR до 200 000 EUR – 50 EUR;

от 200 000 EUR до 500 000 EUR – 60 EUR;

от 500 000 EUR до 1 000 000 EUR – 70 EUR;

свыше 1 000 000 EUR – 115 EUR.

- срочные:

до 50 000 EUR – 40 EUR;

от 50 000 EUR до 200 000 EUR – 60 EUR;

от 200 000 EUR до 500 000 EUR – 70 EUR;

от 500 000 EUR до 1 000 000 EUR – 80 EUR;

свыше 1 000 000 EUR – 125 EUR.

- экспресс:

до 50 000 EUR – 55 EUR;

от 50 000 EUR до 200 000 EUR – 75 EUR;

от 200 000 EUR до 500 000 EUR – 85 EUR;

от 500 000 EUR до 1 000 000 EUR – 95 EUR;

свыше 1 000 000 EUR – 140 EUR.

Подтверждение SWIFT – 2-12 EUR в зависимости от даты запрашиваемого платежа.

Подключение услуги электронного банкинга – 30 EUR (разово).

Устройство по управлению счетом (Digi Pass) – 25 EUR (разово).

Банковская выписка за один год – 5 EUR за каждую страницу выписки.

Запрос аудитора по счету – 40 EUR.

Сроки открытия счета

Процесс открытия счета начинается с подготовительного этапа, который включает в себя сбор и предоставление клиентом документов, необходимых для открытия счета. Срок подготовительного этапа зависит непосредственно от клиента.

Решение об открытии счета принимается в течении 14 банковских дней с момента личного визита подписанта, управляющего по счету, бенефициара, поверенного, директора и акционера компании в банк. Для личного визита можно приехать в Ригу (главный офис) либо в Лимасол (отделение). Представитель компании информируется о принятом банком решении выбранным заранее способом (по телефону, электронной почтой, банковским сообщением).

Expobank Cyprus придерживается принципа «знай своего клиента» и может требовать у клиента дополнительные сведения или документы, что повлечет за собой увеличение сроков открытия счета. Кроме этого, банк может отказать в открытии счета без объяснения причин.

Персонал

Рабочие языки: английский, латышский, русский.

Кредитные/дебетовые карты

MasterCard, Maestro.

Другие банковские продукты

Финансирование: торговое, корпоративное, структурированное.

Частный банкинг, управление рисками, инвестирование, escrow счета, краткосрочные и долгосрочные вклады, безналичные валютные операции.

Документы для открытия счета

Формы для подписания предоставляются в отделении банка при личной встрече клиента с приват банкиром в Латвии или на Кипре (это правило относится к процедуре открытия как личных, так и корпоративных счетов).

Документы на компанию:

- оригиналы всех уставных документов;

- Certificate of Incumbency под апостилем не старше 6-ти месяцев на момент обращения в банк;

- оригинал аудиторского отчета за последний отчетный период (при наличии);

- детальное описание деятельности компании;

- описание происхождения средств.

Документы на управляющего по счету:

- оригинал внутреннего паспорта;

- оригинал загранпаспорта;

- коммунальный платеж (квитанции за последние 3 месяца на момент обращения в банк);

- резюме;

- рекомендательное письмо из банка;

- рекомендация адвоката или юридической/аудиторской компании;

Эти документы должны быть переведены на английский язык, заверены нотариусом как копия и апостилированы в одной сшивке. В банк необходимо предоставить такую сшивку в оригинале.

- если управляющий владеет резидентной компанией – необходимы ее свидетельство о регистрации и устав.

Документы на бенефициара компании:

- те же документы, что и для управляющего по счету (в нотариально заверенной сшивке на английском языке под апостилем). В банк необходимо предоставить такую сшивку в оригинале.

- внутренние документы компании, подтверждающие долю владения бенефициара в уставном капитале (трастовая декларация и т.п.). Трастовую декларацию желательно апостилировать и заверить отдельно от личных документов (можно заверить вместе с учредительными документами).

- если бенефициар владеет резидентной компанией – необходимы ее свидетельство о регистрации и устав.

Документы на поверенного компании:

- те же документы, что и для управляющего по счету (в нотариально заверенной сшивке на английском языке под апостилем). В банк необходимо предоставить такую сшивку в оригинале.

- оригинал доверенности под апостилем. Доверенность желательно апостилировать отдельно от всех документов. Текст доверенности необходимо согласовать до запуска открытия счета.

- если поверенный владеет резидентной компанией – необходимы ее свидетельство о регистрации и устав.

Документы на директора компании – те же документы, что и для управляющего по счету (в нотариально заверенной сшивке на английском языке под апостилем). В банк необходимо предоставить такую сшивку в оригинале.

Документы на акционера компании – те же документы, что и для управляющего по счету (в нотариально заверенной сшивке на английском языке под апостилем). В банк необходимо предоставить такую сшивку в оригинале.

Рекомендуется делать одну общую сшивку по документам для директора и акционера компании.

Общие требования к документам для открытия счета:

- документы должны быть в оригинале, заверенные нотариусом, либо нотариально заверенные как true copy;

- документы принимаются на английском языке.

Процедура открытия счета

Для начала процедуры необходимо посетить офис Campio Group для проверки пакета документов по компании, директору, акционеру, поверенному, бенефициару и управляющему, а также для заполнения опросника. После этого поверенный и бенефициар компании подписывают в нашем офисе (в Украине, Киеве) банковские формы, которые вместе с оригиналами документов по компании, документами по поверенному и бенефициару направляются в банк Кипра. Банк не открывает счета дистанционно, поэтому для открытия счета нужен личный визит в банк (в Латвии или на Кипре) подписанта, управляющего по счету, бенефициара, поверенного, директора и акционера компании. Как только будет принято решение об открытии счета, реквизиты счета и устройство по управлению счетом Digi Pass отправляются на корреспондентский адрес клиента. Клиенту необходимо самостоятельно оплатить расходы за отправку реквизитов и Digi Pass из банка.

Сайт банка

www.ltbcyprus.com