TD Bank (США)

Юридическая компания » Счета в банках » Перечень банков » TD Bank, N.A. (США)

TD Bank (США)

TD Bank входит в пятерку крупнейших банков США и оказывает банковские услуги уже более 150 лет. Банк начал свою историю в 1852 году как Portland Savings Bank. В начале прошлого века банк сменил название на Banknorth. В 2004 году крупнейшая группа канадских финансовых компаний TD Bank Group of Toronto стала мажоритарным акционером в Banknorth. Следующим шагом стало приобретение Commerce Bank (США) в 2008 году. После такого существенного расширения TD Bank Group сменил свое название на теперешнее TD Bank и установил лозунг – «Самый удобный банк в Америке» («America's Most Convenient Bank»). Такой успех банка обусловлен финансовой стабильностью, гибким подходом к клиентам, разнообразием онлайн сервисов и достаточно хорошей представленностью на территории США.

Стоимость сопровождения открытия счета

1500$

Типы счетов

Корпоративные (исключительно для резидентных компаний США.)

Валюта счетов: USD.

Банк заинтересован в клиентах с оборотом по счету 1 млн. USD в год.

Стоимость открытия счета (тариф банка)

Корпоративный счет открывается бесплатно.

 

Минимальный баланс и неснижаемый остаток – в течении 5-ти банковских дней с момента открытия счета необходимо перевести на счет минимальный депозит в размере 1500 USD. Эта сумма также служит неснижаемым остатком.

Если на счету в течении месяца нулевой баланс, то банк имеет право закрыть счет. Восстановить такой счет невозможно и необходимо подавать заявку на открытие нового счета.

Представительства

Представительства банка находятся на территории восточного побережья США.

Управление счетом

Интернет-банкинг.

Тарифы на обслуживание

При наличии на счете неснижаемого остатка банк не взымает комиссию за ежемесячное обслуживание счета. Если клиент не придерживается этого требования, то комиссия по обслуживанию счета составляет от 15 до 50 USD в месяц в зависимости от типа счета.

Денежные переводы:

- в течении одного банковского дня допускается перевод максимум 25 000 USD на другой счет в банке США;

- переводы USD со счета за границу – запрещены;

- для перевода средств с USD-счета клиента на счет в иностранном банке в другой валюте необходимо: получить подтверждение на перевод и конвертацию средств от приват банкира в онлайн банкинге; перевести иностранную валюту в эквиваленте 10 000 USD минимум (разовый перевод) и 120 000 USD минимум (в течении одного календарного года);

- для перевода средств с корпоративного счета на другой счет за пределами США требуется обязательный личный визит подписанта по счету в отделение банка;

- комиссия банка за входящие и исходящие платежи зависит от типа счета. В целом, комиссия составляет от 35 центов до 10 USD независимо от срочности и суммы перевода.

Сроки открытия счета

Процесс открытия счета начинается с подготовительного этапа, который включает в себя сбор и предоставление клиентом документов, необходимых для открытия счета. Срок подготовительного этапа зависит непосредственно от клиента.

Решение об открытии счета принимается в течении 14 банковских дней с момента предоставления в банк подписанных банковских форм и всех необходимых документов по компании, подписанту, поверенному и бенефициару.  

Клиент информируется о принятом банком решении выбранным заранее способом (по телефону, электронной почтой, банковским сообщением).

TD Bank придерживается принципа «знай своего клиента» и может требовать у клиента дополнительные сведения или документы, что повлечет за собой увеличение сроков открытия счета. Кроме этого, банк может отказать в открытии счета без объяснения причин.

Персонал

Англоговорящий.

Кредитные/дебетовые карты

Visa.

Другие банковские продукты

Финансирование: торговое, корпоративное, структурированное.

Частный банкинг, управление рисками, инвестирование, депозиты, кредиты, ипотека, займы и др.

Документы для открытия счета

Формы для подписания предоставляются в офисе Campio Group после того, как банк осуществит первичную проверку документов онлайн.

 

Документы на компанию:

- оригиналы всех уставных документов;

- письмо из американской налоговой службы о присвоении налогового номера компании (EIN Tax ID number);

- почтовый адрес компании;

- номер телефона компании (банк обязательно будет проверять этот номер);

- электронный адрес (e-mail) компании;

- оригинал аудиторского отчета за последний отчетный период (при наличии);

- детальное описание деятельности компании;

- описание происхождения средств.

Документы на управляющего по счету:

- оригинал внутреннего паспорта;

- оригинал загранпаспорта;

- коммунальный платеж (квитанции за последние 3 месяца на момент обращения в банк);

- резюме;

- рекомендательное письмо из банка;

- описание происхождения средств;

и один из документов из списка ниже:

- карточка о трудоустройстве с подписью и идентификационным номером;

- водительские права с подписью;

- карточка студента колледжа с идентификационным номером;

- удостоверение ВНЖ с фотографией.

Комплект документов должен быть переведен на английский язык. Заверение нотариуса и апостиль не нужны. 

- если управляющий владеет резидентной компанией – необходимы ее свидетельство о регистрации и устав.

Документы на бенефициара компании:

- тот же комплект документов, что и для управляющего по счету;

- внутренние документы по компании, подтверждающие долю владения бенефициара в уставном капитале (трастовая декларация и т.п.);

- если бенефициар владеет резидентной компанией – необходимы ее свидетельство о регистрации и устав.

Документы на поверенного компании:

- тот же комплект документов, что и для управляющего по счету;

- оригинал доверенности под апостилем. Доверенность желательно апостилировать отдельно от всех документов. Текст доверенности необходимо согласовать до запуска открытия счета.

- если поверенный владеет резидентной компанией – необходимы ее свидетельство о регистрации и устав.

Общие требования к документам для открытия счета:

- документы должны быть в оригинале, заверенные нотариусом, либо нотариально заверенные как true copy;

- документы принимаются на английском языке.

Процедура открытия счета

Для начала процедуры необходимо посетить офис Campio Group для проверки пакета документов по компании, поверенному и бенефициару, а также для заполнения опросника и подписания банковских форм. После предварительного согласия банка на открытие счета, Campio Group подготовит необходимый пакет документов по компании для предоставления в банк. Как только будет принято решение об открытии счета, реквизиты счета будут направлены клиенту по системе интернет-банкинга. Корпоративный счет возможно открыть дистанционно.

Сайт банка

www.tdbank.com