Когда украинцам не нужна индивидуальная лицензия НБУ - советы юриста

Юридическая компания » Публикации » 2014 » Когда украинцам не нужна индивидуальная лицензия НБУ - советы юриста

Юрист Campio Group Павел Федчук рассказал читателям Finance.ua о некоторых аспектах получения индивидуальных лицензий НБУ.

Резиденты Украины, ведущие деловую активность за рубежом, как правило, сталкиваются с получением индивидуальной лицензии НБУ.

В любом украинском банке вам скажут, что этот документ нужно получить:

  • если вы переводите, вывозите, или пересылаете валюту за пределы Украины;
  • при вводе, ввозе и получении валюты в Украине;
  • при предоставлении и получении кредитов в иностранной валюте, если их сроки и суммы превышают установленные законодательством нормы;
  • при использовании валюты на территории Украины в качестве оплаты, или залога;
  • при размещении валюты за рубежом на счетах и во вложениях;
  • при инвестировании денежных средств за рубеж.

Но не стоит спешить следовать советам работника вашего банка. Ведь помимо случаев, предусматривающих получение индивидуальной лицензии, законодательство Украины уточняет массу исключений, при которых получать лицензию не нужно. Но как показывает практика, банки не всегда советуют клиентам оптимальный вариант решения задачи. Поэтому, перед тем, как приступать к процедуре сбора документов, проверьте, возможно, банк по закону обязан провести вашу финансовую операцию без наличия лицензии, или выбрать ее более подходящий вид. Что в конечном итоге избавит вас от лишней траты денег и времени.

ВЫБОР ЛИЦЕНЗИИ

Список исключений я приведу в конце статьи, их достаточно много, а пока расскажу еще об одной часто встречающейся ошибке сотрудников банков, консультирующих клиентов.

Исходя из ваших целей, в банке могут посоветовать получить индивидуальную лицензию из следующего списка:

- индивидуальная лицензия НБУ на осуществление инвестиций;

- индивидуальная лицензия НБУ на размещение валютных ценностей на счетах за пределами Украины;

- индивидуальная лицензия НБУ на перевод иностранной валюты за пределы Украины для оплаты банковских металлов и проведения отдельных валютных операций;

- индивидуальная лицензия НБУ на использование иностранной валюты на территории Украины как средства платежа.

Первые две из них сейчас пользуются повышенной популярностью. Лицензию на осуществление инвестиций нужно получать, если резидент открывает компанию за рубежом и хочет инвестировать в ее уставной капитал валютные ценности, либо для инвестирования в заграничную недвижимость.

Примером использования лицензии на размещение валютных ценностей на счетах за пределами Украины может быть перечисление валюты юридическими лицами резидентами для содержания своих представительств за рубежом, а для физических лиц – перечисление валютных средств на зарубежный счет, для дальнейшего использования во время пребывания за границей.

Но если вам понадобится осуществить разовую валютную операцию за пределы Украины, например, для оплаты государственной пошлины за регистрацию представительства юридического лица, во многих банковских учреждениях вам посоветуют делать это с помощью открытие счета за границей и получение индивидуальной лицензии на размещение резидентом валютных ценностей. При этом вы потратите лишнее время и деньги на открытие счета, вместо того, чтобы решить задачу, получив индивидуальную лицензию НБУ на перевод иностранной валюты для оплаты банковских металлов и проведения отдельных валютных операций.

КОГДА ИНДИВИДУАЛЬНАЯ ЛИЦЕНЗИЯ НЕ НУЖНА

Вернемся к случаям, являющимися исключениями, при которых получение индивидуальной лицензии НБУ не требуется. Изложу самые основные из них простым языком и в сжатом виде:

  • валютные операции физических лиц в ограниченных НБУ объемах;
  • перемещение физическими лицами за границу валюты, ранее законно ввезенной в Украину;
  • валютные платежи за границу, для оплаты продукции, услуг, работ, имущественных прав, за исключением оплаты валютных ценностей и платежей по договорам страхования жизни;
  • валютные платежи за границу в виде процентов за кредиты и прибыли от зарубежных инвестиций;
  • выведение за границу валютной инвестиции, ранее осуществленной в Украине, если инвестиционная деятельность прекращается;
  • использование валютных счетов физическим лицом, пребывающим за границей;
  • оплата за рубеж вступительных или членских взносов для обеспечения деятельности межправительственных организаций – без ограничений, и юридических лиц – до 10000 евро в год в пользу одного лица;
  • оплата услуг нерезидентов, предоставляющих вам как предпринимателю право участвовать в тендерах и разнообразных международных мероприятиях;
  • оплата обучения, стажировки и лечения сотрудников компании за рубежом, а также оплата патентования и выплаты нерезидентам за пользование их авторскими правами;
  • оплата расходов полномочным органам иностранных государств, в соответствии с их законодательством: налоги, сборы, госпошлины и других обязательных платежей;
  • оплата расходов понесенных нерезидентами по договору с резидентами, если они касаются трат, связанных с выполнением профессиональных обязательств физических лиц, временно находящихся за рубежом;
  • перевод средств резидентом поручителем нерезиденту кредитору, в соответствии с кредитным договором зарегистрированном в НБУ;
  • оплата гарантийного обеспечения для участия в тендерах, если он не превышает 10000 евро в год в пользу одного лица.

Следует понимать, что другие нормативно-правовые акты Украины могут устанавливать определенные ограничения на данный перечень, поэтому для выбора оптимального варианта действий каждый случай необходимо рассматривать отдельно.

Павел Федчук, юрист международной юридической компании Campio Group

По материалам Finance.ua